Was halten Sie von dem Fonds "Privatfonds: kontrolliert" der Firma Union Investment?

Frage gestellt von K. S. | Veröffentlicht am 14.11.2014

Meine Volksbank hat mir für einige frei gewordene 10.000 € die Anlage im "Privatfonds: kontrolliert" und "...pro" von Union Investment empfohlen. Die Beschreibung hört sich ganz passabel an. Auf längere Anlagezeit möchte ich aber in meinem Alter nicht angewiesen sein (wie z. B. bei einem reinen Aktienfonds). Kennen Sie das Produkt, und, wenn ja, was halten Sie davon?

Antwort vom 14.11.2014:

Beim Fonds "PrivatFonds Kontrolliert" handelt es sich um einen "konservativen Mischfonds" mit ca. 70% Anleihenanteil und 30% Aktienanteil. Er entspricht der Risikoklasse 4 (von 7), beinhaltet also ein mittleres Schwankungsrisiko. Die Erträge von (bisher) ca. 2,5% p.a. werden ausgeschüttet. Die laufenden Kosten liegen mit 2,14% p.a. eher hoch, was auch an den erhobenen Erfolgsgebühren liegt. Der Fonds eignet sich bei einem persönlichen Anlagehorizont von ca. 3-5 Jahren. Bei geringerem Anlagehorizont wären Tagesgeld oder Festgeld vorzuziehen. Wenn ein Ausgabeaufschlag fällig würde, müssten diese Kosten gedanklich noch über die Laufzeit anteilig abgezogen werden von der erwarteten Jahresrendite von ca. 3-5%. Es ist zu beachten, dass aufgrund des extrem niedrigen Zinsniveaus die Rendite des Anleihenanteils im Fonds in den nächsten Jahren sinken wird, was natürlich die gesamte Wertentwicklung des Fonds ungünstig beeinflusst.

Der Schwesterfonds "Kontrolliert pro" hat dagegen als "offensiver Mischfonds" ca. 60% Aktienanteil und 40% Rentenanteil und damit höhere Schwankungen. Er entspricht der Risikoklasse 5. Der Fonds kommt in Betracht ab etwa 5-7 Jahren Anlagehorizont aufwärts. Seine laufenden Kosten sind mit 2,66% p.a. hoch, da ebenfalls Erfolgsgebühren berechnet werden.Ein einfacher Fondsvergleich lässt sich z. B. durchführen auf fondsweb.de.

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