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Fragen & Antworten
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Was halten Sie von diesem Anlagevorschlag meiner VR Bank?

Frage gestellt von H. K. am 18.02.2015 | Thema: Fonds

Die VR Bank bietet bei uns in der Region folgendes Produkt an: "TRIMIX". Die Mindestinvestitionssumme beträgt 15.00,00 Euro. Jeweils 5000,00 Euro werden investiert in einen Immobilienfonds (UniImmo Global), Mischfonds (PrivatFonds kontrolliert) und in Festgeld (Laufzeit 18M/1,5 % Zinsen). Als Anlagehorizont wird eine Laufzeit von 4 Jahren oder länger empfohlen. Das Ganze sei für risikoscheue Anleger geeignet. Würden Sie ein solches Produkt empfehlen? Ich habe da so meine Zweifel, da das Produkt Kosten verursacht, die erst erwirtschaftet werden müssen. Immobilenfonds: 5 % Ausgabeaufschlag, 0,80 % Verwaltungsvergütung pro Jahr, laufende Kosten 0,94 %. Mischfonds: Verwaltungsvergütung 1,20 % pro Jahr, laufende Kosten 2,14 %, erfolgsabhängige Vergütung 1,64 %. Gibt es ggf. eine "sichere" Alternative? Renditevorstellungen: 2 bis 3 Prozent, Laufzeit ca. 3 bis 4 Jahre.

Antwort von Stefan Adam

Antwort von Honorarberater Stefan Adam am 01.03.2015

Das haben Sie gut analysiert. Die Kosten der Produkte sind hoch. Insbesondere „erkaufen" Sie sich die Festgeldkonditionen mit dem Ausgabeaufschlag für den Immobilienfonds. Den könnten Sie über eine Börse auch ohne Ausgabeaufschlag bekommen. Anstelle des konservativen Mischfonds würde ich eher einen passiven Investmentfonds (ETF) z. B. im Bereich europäischer Unternehmensanleihen wählen. Mehr Sicherheit - also keine Kursrisiken - haben Sie nur im Bereich Festgeld. Hierzu finden Sie auf Kritische-Anleger.de gute Alternativen und erreichen annähernd Ihre Renditeziele. Wenn Sie eine tiefergehende Beratung dazu wünschen, können Sie sich gern bei mir melden.

Für weitere Fragen zum Thema können Sie sich direkt an Herrn Stefan Adam wenden. Dieser ist per E-Mail (info@moneyman24.de) oder telefonisch unter 05103 / 925 132 zu erreichen. Weitere Informationen finden Sie auch auf seiner Webseite unter www.moneyman24.de.

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