Wie bewerten Sie das Produkt bzw. den Fonds MEAG FairReturn?

Frage gestellt von J. B. | Veröffentlicht am 27.01.2015

Können Sie mir zu dem genannten Fonds eine Einschätzung übersenden? Besten Dank.

Antwort vom 27.01.2015:

Der MEAG FairReturn ist ein konservativer Mischfonds. Es wird vorwiegend in Anleihen aus dem Euro-Raum investiert. Der maximalen Aktienanteil liegt bei 15 %. Aufgrund des gesunkenen Zinsniveaus am Markt sind die Kurse der Anleihen stark gestiegen. Anleihen werden in der Regel zu 100 % zurückgezahlt. Wird nun in Anleihen zum Kurs von z. B. 115 % investiert, ergibt sich bis zum Laufzeitende potentiell ein Kursverlust, der den jährlichen Zinsertrag mindert. Beispielsweise liegt die Rendite einer bis Endfälligkeit gehaltenen deutschen Staatsanleihe aufgrund des hohen Kurses bei nur noch 0,20 % p. a. In Relation dazu steht die TER, also die jährliche Kostenbelastung des Fonds, bei 0,98 % p. a. Fazit: Bei einer konservativen Geldanlage müssen die Kosten geringer sein, um heute noch eine Rendite zu erzielen. Ein passiver Fonds in Form eines ETFs mit Euro-Unternehmensanleihen und Kosten von nur 0,20 % p. a. wäre hier aus meiner Sicht eine bessere Wahl und hätte sogar in der Vergangenheit eine höhere Rendite erzielt.

Wenn Sie weitere Informationen zu derartigen Anlagestrategien und der häufig unterschätzten Bedeutung von Kosten wünschen, können Sie sich gern unverbindlich an mich wenden.

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