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Fragen & Antworten
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Wie bewerten Sie das Produkt bzw. den Fonds MEAG FairReturn?

Frage gestellt von J. B. am 24.01.2015 | Thema: Fonds

Können Sie mir zu dem genannten Fonds eine Einschätzung übersenden? Besten Dank.

Antwort von Stefan Adam

Antwort von Honorarberater Stefan Adam am 27.01.2015

Der MEAG FairReturn ist ein konservativer Mischfonds. Es wird vorwiegend in Anleihen aus dem Euro-Raum investiert. Der maximalen Aktienanteil liegt bei 15 %. Aufgrund des gesunkenen Zinsniveaus am Markt sind die Kurse der Anleihen stark gestiegen. Anleihen werden in der Regel zu 100 % zurückgezahlt. Wird nun in Anleihen zum Kurs von z. B. 115 % investiert, ergibt sich bis zum Laufzeitende potentiell ein Kursverlust, der den jährlichen Zinsertrag mindert. Beispielsweise liegt die Rendite einer bis Endfälligkeit gehaltenen deutschen Staatsanleihe aufgrund des hohen Kurses bei nur noch 0,20 % p. a. In Relation dazu steht die TER, also die jährliche Kostenbelastung des Fonds, bei 0,98 % p. a. Fazit: Bei einer konservativen Geldanlage müssen die Kosten geringer sein, um heute noch eine Rendite zu erzielen. Ein passiver Fonds in Form eines ETFs mit Euro-Unternehmensanleihen und Kosten von nur 0,20 % p. a. wäre hier aus meiner Sicht eine bessere Wahl und hätte sogar in der Vergangenheit eine höhere Rendite erzielt.

Wenn Sie weitere Informationen zu derartigen Anlagestrategien und der häufig unterschätzten Bedeutung von Kosten wünschen, können Sie sich gern unverbindlich an mich wenden.

Für weitere Fragen zum Thema können Sie sich direkt an Herrn Stefan Adam wenden. Dieser ist per E-Mail (info@moneyman24.de) oder telefonisch unter 05103 / 925 132 zu erreichen. Weitere Informationen finden Sie auch auf seiner Webseite unter www.moneyman24.de.

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