Wie funktioniert das mit der Rückerstattung der Kapitalertragsteuer bei der Banco Privado Atlântico Europa?

Frage gestellt von G. K. | Veröffentlicht am 01.03.2016

Ich erhalte in der Regel die gezahlten Kapitalertragssteuern über den Einkommensteuerjahresausgleich zurück. Wie gestaltet sich das bei Konten, die wie bei der Banco Privado Atlântico Europa die Steuer im Ausland zahlen?

Antwort von Stefan Erlich am 01.03.2016:

Ich muss vorneweg direkt erwähnen, dass ich kein Steuerexperte bin und meine Aussage daher mit etwas Vorsicht zu genießen ist. Wirklich verlässliche Auskünfte bekommen Sie nur bei einem ordentlichen Steuerberater.

Bei der Banco Privado Atlântico Europa werden ja 28 % von den Zinserträgen in Form von Quellensteuer abgezogen. Dieser Satz lässt sich auf 15 % reduzieren, indem Sie das notwendige Steuerformular bei Savedo einreichen. In Deutschland sind die Zinserträge und die restlichen gezahlten 15 % dann in der Steuererklärung anzugeben. Die in Portugal bereits gezahlten 15 % werden dann gegen die hiesige Steuerschuld gegengerechnet (25 % plus Soli und ggf. Kirchensteuer). Hier liegt allerdings die Krux, denn die bereits gezahlte Steuer wird nur angerechnet! Wären die Kapitalerträge in Deutschland aufgrund Ihrer persönlichen Freibeträge bzw. Einkommenssituation steuerfrei, so ist eine Erstattung der 15 % nicht möglich. Lediglich eine Anrechnung ist meiner Meinung nach möglich.

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