Zur Startseite von Kritische-Anleger.de

Unser kostenloses monatliches Anleger-Update

» Anlagetipps & Warnhinweise | stets kostenlos | ehrlich & fair »

 
Testbericht
Testbericht

MoneYou Test & Bewertung

Letztes Update am 26.05.2016 von David Stahmann | Testergebnis:  Bewertung: 4,5 von 5 Punkten

Zusammenfassung & Bewertung

Die niederländische Direktbank MoneYou hat sich seit ihrem Eintritt in den deutschen Markt 2011 als feste Größe etabliert. Dabei überzeugt sie vor allem durch ihren schlanken Auftritt, der sich auch im Produktportfolio widerspiegelt. Das besteht aus einem einfachen Tagesgeld und Festgeld, wobei insbesondere das Tagesgeld aufgrund der recht guten und stabilen Zinssätze immer wieder im oberen Drittel der Rankings auftaucht. Wie wir die MoneYou insgesamt einschätzen und ob Anleger hier beruhigt ihr Geld investieren können, erfahren Sie in der folgenden Sicherheitsanalyse.

Die wichtigsten Erkenntnisse haben wir hier für Sie zusammengefasst:

Positiver AspektNiederländischer Staat besitzt ausreichende Bonität und Finanzstärke für mögliche Unterstützung des Einlagensicherungsfonds
Positiver AspektPositive Gewinnentwicklung seit 2011 und starke Liquiditäts- sowie Absicherungsbasis der Muttergesellschaft ABN AMRO
Positiver AspektNiederländischer Staat ist mit 77 % derzeit Mehrheitseigentümer der Muttergesellschaft und dürfte damit einen Stabilitätsanker bieten
Positiver AspektGute Bewertungen der Ratingagenturen im oberen Drittel der Bewertungsskala
Neutraler AspektLangfristig will der niederländische Staat seine Anteile am Kapitalmarkt veräußern, sodass diese Sicherheitskomponente irgendwann wegfallen könnte
Negativer AspektUnzureichende Mittel des niederländischen Einlagensicherungsfonds für Ernstfall, da dieser sich noch im Aufbau befindet

Gesamtbewertung der MoneYou:

Insgesamt bewerten wir die MoneYou weiterhin mit sehr guten 4,5 von 5 Punkten. Der niederländische Staat hält weiterhin die deutliche Mehrheit an der Muttergesellschaft ABN AMRO und hat auch langfristig ein hohes Interesse an deren Finanzstabilität (Vetorecht des Staates gegen feindliche Übernahmen). Die Wahrscheinlichkeit einer Pleite bleibt also weiterhin gering, zumal die ABN AMRO seit 2011 stetig positive Geschäftszahlen vorweisen kann. Diese Entwicklung dürfte auch ein Grund für den niederländischen Staat gewesen sein, einen Teil der Anteile an der Bank erneut an die Börse zu bringen.

Sollte es dennoch zu einem Entschädigungsfall kommen, so sind die Einlagen über den niederländischen Einlagensicherungsfonds bis zu einer Höhe von 100.000 € geschützt. Zwar ist der Fonds derzeit wahrscheinlich deutlich unterfinanziert. Da der niederländische Staat aber im Fall der ABN AMRO schon einmal Unterstützung gewährte und weiterhin die Mehrheit hält, ist eine erneute Hilfestellung durch diesen im Ernstfall aus unserer Sicht nicht unwahrscheinlich. Alles in allem sehen wir Kundengelder bei dieser Bank gut aufgehoben.

Wer ist die MoneYou?

ABN AMRO - Die Bank hinter der Marke MoneYou

Die MoneYou an sich ist keine eigenständige Bank, sondern agiert in Deutschland, Belgien, Österreich und den Niederlanden als eine Online-Marke der niederländischen Großbank ABN AMRO. Letztere befand sich seit der Finanzkrise 2007/08 lange Zeit vollständig im Besitz des niederländischen Staates, welcher sie im Zuge der Krise und der dadurch gescheiterten Übernahme durch ein internationales Bankenkonsortium übernommen hatte.

Im November 2015 wurden schließlich 23 % der Anteile wieder an der Börse verkauft, sodass der niederländische Staat aktuell zu 77 % Miteigentümer der Bank ist. Langfristig sollen nach und nach weitere Anteile verkauft werden, sodass die ABN AMRO wieder auf eigenen Beinen steht. Allerdings möchte der Staat sich auch über die nächsten Jahre einen Sonderstatus im Aktionärskreis bewahren, indem er sich ein Vetorecht vorbehält, solange er mindestens ein Drittel aller Anteile besitzt. Das soll weiterhin eine gewisse Stabilität und zudem einen Schutz vor einem erneuten Übernahmeversuch durch fremde Finanzinstitute bieten.

In Deutschland aktiv ist die ABN AMRO mit der Marke MoneYou seit dem 01. Juli 2011, wobei sie hier primär die zwei klassischen Anlageprodukte Tagesgeld und Festgeld vertreibt. Dem Geschäftsbericht 2015 der ABN AMRO zufolge stammen 72 % der Kundeneinlagen bei der MoneYou von außerhalb der Niederlande. Deutschland dürfte hierbei aus unserer Sicht vor Österreich und Belgien den größten Teil ausmachen und somit nach den Niederlanden den zweitwichtigsten Markt für die Bank darstellen.

Die MoneYou agiert als reine Onlinemarke der ABN AMRO. Daher existieren auch keine eigenen Filialen. Ansprechpartner für deutsche Anleger ist stattdessen das Team in der Zweigniederlassung der ABN AMRO in Frankfurt a. M., das u. a. mit dem Namen der MoneYou arbeitet.

Seit Anfang 2016 bietet die Bank über ihr bestehendes Online-Banking-System auch einfache Fonds-Anlagen der Mutter ABN AMRO mit unterschiedlicher Risikoklassen an, von denen wir allerdings aufgrund der vergleichsweise hohen Kosten relativ wenig halten.

Über die Muttergesellschaft ABN AMRO

Die ABN AMRO entstand 1991 durch eine Fusion der beiden niederländischen Finanzinstitute ABN und AMRO. Seitdem hat sich die Bank zur drittgrößten Bank der Niederlande entwickelt und befindet sich auf Platz 26 in der Rangliste der größten Banken Europas (Zahlen von 2015). Das erscheint angesichts eines Gewinns von 1,9 Mrd. € im Jahr 2015 auch durchaus glaubwürdig.

Das Institut mit Hauptsitz in Amsterdam beschäftigt etwa 22.000 Mitarbeiter, die ungefähr 5 Mio. Privatkunden mit einem Einlagenvolumen von 98 Mrd. € betreuen. Damit ist es nach eigener Aussage Marktführer in den Niederlanden. 21 % der niederländischen Bevölkerung nutzen die ABN AMRO als ihre Hauptbank.

Weniger vorteilhaft ist die Tatsache, dass der Name der ABN AMRO in den Panama Papers auftaucht. Sie soll mithilfe ihrer ausländischen Tochtergesellschaften vermögenden Kunden dabei geholfen haben, sich über Offshore-Firmen in Steueroasen den niederländischen Steuerbehörden zu entziehen. Das hinterlässt angesichts der Tatsache, dass die Bank während der Finanzkrise durch Steuergelder gerettet und verstaatlicht wurde, einen faden Beigeschmack. Angesichts ähnlicher Fälle in Deutschland (z. B. Commerzbank) scheint das aber (leider) fast ein Normalfall zu sein. Auswirkungen auf die Einlagensicherheit der Bank für Kleinanleger dürfte das aber aus unserer Sicht nicht haben.

Rating & Bonität der MoneYou

Als reine Online-Marke der ABN AMRO hat die MoneYou kein eigenes Rating, jedoch kann hier das Rating der ABN AMRO als Indikation für die Bonität der Gesamtbank herangezogen werden.

Dieses liegt bei allen großen Ratingagenturen stabil im Bereich A- und damit im sogenannten „Upper medium grade“. Als vorteilhaft wird von den Agenturen u. a. die starke Stellung im Heimatmarkt sowie ein ausreichend gutes Kredit- und Marktrisikoprofil der Bank gesehen. Als gewisse Schwäche und mögliches Risiko in wirtschaftlich schwierigeren Zeiten wird die im Vergleich zu anderen Großbanken geringere geographische und geschäftspolitische Diversifikation genannt, da die ABN AMRO überwiegend im klassischen Privat- und Geschäftskundensegment arbeitet, was aus unserer Sicht aber nicht zwingend als schlecht anzusehen ist.

Sicherheit der MoneYou auf Basis von Finanzkennzahlen

Da für die MoneYou selbst keine eigenen Geschäftszahlen existieren, greifen wir erneut auf die Geschäftsberichte der Muttergesellschaft zurück. Hier fallen uns u. a. die seit 2011 kontinuierlich gestiegenen Gewinne des Finanzinstituts auf. Betrug dieser 2011 noch ca. 698 Mio. €, wurde im vergangenen Jahr ein Gewinn von 1,9 Mrd. € ausgewiesen. Im ersten Quartal 2016 musste die Bank hingegen einen Rückgang des Quartalsgewinns um ca. 13 % im Vergleich zum Vorjahres-Quartal verkünden. Allerdings liegt dieser mit über 400 Mio. € immer noch in einem Bereich, der vorläufig keinen Grund zur Sorge bieten sollte.

Auch die Kernkapitalquote von 15,5 % (Geschäftsjahr 2015), die den Eigenkapitalpuffer gegen mögliche Kreditausfälle beschreibt, hinterlässt einen guten Eindruck bei uns. Kleinere, durchaus übliche Ausfälle bei Kreditnehmern sollten damit kein allzu großes Problem für die Bank darstellen.

Verstärkt wird das positive Bild durch einen starken bei der Zentralbank geparkten Liquiditätspuffer in Höhe von 26 Mrd. €. Das ist umso erstaunlicher, da dieses Guthaben nur ein Jahr zuvor in 2014 noch bei 706 Mio. € lag. So richtig erklären wir uns diesen extremen Anstieg zwar nicht. Schaden kann ein so hoher Puffer aber nicht.

MoneYou Einlagensicherung

Die MoneYou operiert in Deutschland über die Zweigniederlassung der ABN AMRO in Frankfurt und unterliegt damit nicht der Einlagensicherungspflicht nach deutschem Recht. Stattdessen sind Anleger über die gesetzliche Einlagensicherung der Niederlande bis zu einer Einlagenhöhe von 100.000 € pro Kunde (inklusive evtl. bereits erwirtschafteter Zinsen) abgesichert. Aufgrund der EU-Richtlinie zur Vereinheitlichung der europäischen Einlagensicherungssysteme von 2014 können das deutsche und niederländische System als von den Rahmenbedingungen identisch angesehen werden.

Ein Problem dürfte vielmehr in einer bisher deutlich zu geringen Kapitalisierung des niederländischen Einlagensicherungsfonds liegen. Denn vor der besagten EU-Richtlinie fungierte das Einlagensicherungssystem der Niederlande nach dem Ex-Post-Verfahren. Die Anlegerentschädigung erfolgte hierbei durch die niederländische Zentralbank, die anschließend im Nachhinein die entsprechenden Beiträge von den Banken einforderte. Seit Mitte 2015 muss hingegen ein Ex-Ante-System aufgebaut werden, wie wir es bereits seit Längerem aus Deutschland kennen. Die Banken zahlen also im Voraus die jährlichen Beiträge zum Aufbau des Einlagensicherungsfonds. Da man in den Niederlanden aber noch ganz am Anfang steht, dürfte bisher vergleichsweise wenig Geld vorhanden sein.

Die derzeit 98 Mrd. € Geldeinlagen der Privatkunden der ABN AMRO würden den Fonds damit hoffnungslos überfordern. Selbst bei einer Halbierung dieser Summe (aufgrund der gesetzlichen Obergrenze von 100.000 € für die gesetzlichen Einlagensicherung) dürfte dieser schnell an seine Grenzen kommen. Das ist allerdings kein spezifisches Problem des niederländischen Einlagensicherungsfonds, sondern eines aller Einlagensicherungssysteme der Welt. Selbst das deutsche Pendant ist angesichts der Größe und Bedeutung des hiesigen Bankenmarkts mit 1,13 Mrd. € erschreckend unterfinanziert.

Im Ernstfall kann jeder Einlagensicherungsfonds z. B. Kredite am Kapitalmarkt aufnehmen oder Sonderbeiträge erheben, um sich kurzfristig zu refinanzieren. Als letzter Rettungshalm kann zudem durchaus auf eine Hilfestellung durch den niederländischen Staat gewettet werden. Das wäre im Fall der ABN AMRO zumindest nicht das erste Mal. Die finanzielle Kraft dafür hätte der niederländische Staat mit seinen drei AAA-Ratings (Bestnote der Ratingagenturen) zumindest, trotz seiner Staatsverschuldung von 65,1 % (Stand 2015). Eine explizite gesetzliche Pflicht zur Stützung des Einlagensicherungsfonds durch den niederländischen Staat gibt es aber nicht.

Die besten Zinsen - Jeden Monat kostenlos in Ihr Postfach

Unser kostenloser Newsletter

Wir versorgen Sie jeden Monat einmal kostenlos mit den besten Zinsen für Tagesgeld, Festgeld und Crowdfunding. Zudem erhalten Sie unsere Sicherheitsanalysen, Finanzartikel und aktuellen Warnhinweise. Eine Abmeldung ist jederzeit über den Link im Newsletter möglich. Nach der Anmeldung erhalten Sie als kleines Dankeschön unseren Ratgeber mit der 15-Punkte-Checkliste kostenlos als eBook dazu.

Unsere Tipps
Unsere aktuellen Finanztipps

Im Folgenden finden Sie unsere aktuellen Anlage- und Finanztipps. Beachten Sie insbesondere beim Crowdfunding die Risikohinweise.

Unsere Tipps
RaboDirect Tagesgeld mit 0,80 %*
RaboDirect Tagesgeld
Neukunden, die zwischen dem 06.04.2017 und dem 05.08.2017 ein Tagesgeldkonto bei der RaboDirect eröffnen, erhalten zusätzlich zum regulären Zinssatz von 0,40 % ein ZinsPlus von 0,40 % für 4 Monate bis zu 75.000 € garantiert.
*Hinweis: Für diese Anzeige erhalten wir von der RaboDirect eine Vergütung.
Suche
Wonach suchen Sie?
Gutschein-Verlosung
Teilen Sie Ihre Erfahrungen
Amazon-Gutschein-Verlosung

Gewinnen Sie jeden Monat einen 25 € Gutschein!

Unter allen neuen Erfahrungsberichten verlosen wir jeden Monat einen Amazon-Gutschein im Wert von 25 €! Einfach Ihre Bank bzw. Ihren Anbieter auswählen und bewerten!

Kritische-Anleger.de in den Sozialen Medien
Unsere Socia-Media-Kanäle
Kritische Anleger auf FacebookKritische Anleger auf TwitterKritische Anleger bei Google+
Marktplätze & Sonstige Anbieter
Marktplätze & Sonstige Anbieter
Zu den Details & Anlagemöglichkeiten von WeltSparen
Zu den Details & Anlagemöglichkeiten von Zinspilot
Zu den Details & Anlagemöglichkeiten von Savedo
Zu den Details & Anlagemöglichkeiten von Zinsland
Zu den Details & Anlagemöglichkeiten von Exporo
Zu den Details & Anlagemöglichkeiten von Ginmon
Zu den Details & Anlagemöglichkeiten von vaamo
Zu den Details & Anlagemöglichkeiten von easyfolio
Zu den Details & Anlagemöglichkeiten von Lendico
Zu den Details & Anlagemöglichkeiten von Cashboard
Zu den Details & Anlagemöglichkeiten von auxmoney
Zu den Details & Anlagemöglichkeiten von wikifolio
Zu den Details & Anlagemöglichkeiten von greenXmoney
Zu den Details & Anlagemöglichkeiten von LeihDeinerUmweltGeld
Zu den Details & Anlagemöglichkeiten von bettervest
Zu den Details & Anlagemöglichkeiten von Econeers
Zu den Details & Anlagemöglichkeiten der Euro Concept
Zu den Details & Anlagemöglichkeiten von BANX Broker
Zu den Details & Anlagemöglichkeiten von Sparkassen Broker (S Broker)
Zu den Details & Anlagemöglichkeiten von UDI
Zu den Details & Anlagemöglichkeiten von brokerport
Zu den Details & Anlagemöglichkeiten von fintego
Zu den Details & Anlagemöglichkeiten von maxblue
Zu den Details & Anlagemöglichkeiten von Bergfürst
Zu den Details & Anlagemöglichkeiten von Immofunding
Zu den Details & Anlagemöglichkeiten von Zinsbaustein
Zu den Details & Anlagemöglichkeiten von iFunded
Zu den Details & Anlagemöglichkeiten von GreenVesting
Zu den Details & Anlagemöglichkeiten von dagobertinvest
Zu den Details & Anlagemöglichkeiten von GeldzuGrün
Zu den Details & Anlagemöglichkeiten von ReaCapital
Zu den Details & Anlagemöglichkeiten von Home Rocket
Zu den Details & Anlagemöglichkeiten von growney
Zu den Details & Anlagemöglichkeiten von ecoligo
Zu den Details & Anlagemöglichkeiten von Reval
Zu den Details & Anlagemöglichkeiten von Rendity
Zu den Details & Anlagemöglichkeiten von German Pellets
Zu den Details & Anlagemöglichkeiten der quirion
Zu den Details & Anlagemöglichkeiten von DEGIRO
Zu den Details & Anlagemöglichkeiten von CapTrader
Zu den Details & Anlagemöglichkeiten von Lynx
Bankenübersicht
Alle Banken im Überblick
Zu den Details & Anlageprodukten der Moneyou
Zu den Details & Anlageprodukten der ING-DiBa
Zu den Details & Anlageprodukten der Consorsbank (Cortal Consors)
Zu den Details & Anlageprodukten der GEFA Bank
Zu den Details & Anlageprodukten der SWK Bank
Zu den Details & Anlageprodukten der Advanzia Bank
Zu den Details & Anlageprodukten der Renault Bank direkt
Zu den Details & Anlageprodukten der comdirect
Zu den Details & Anlageprodukten der Crédit Agricole
Zu den Details & Anlageprodukten der Varengold Bank
Zu den Details & Anlageprodukten der Novo Banco
Zu den Details & Anlageprodukten der Deutsche Bank
Zu den Details & Anlageprodukten der Alior Bank
Zu den Details & Anlageprodukten der FirstSave Euro
Zu den Details & Anlageprodukten der Banca Sistema
Zu den Details & Anlageprodukten der PSA Direktbank
Zu den Details & Anlageprodukten der J&T Banka
Zu den Details & Anlageprodukten der Opel Bank
Zu den Details & Anlageprodukten der LeasePlan Bank
Zu den Details & Anlageprodukten der Allied Irish Banks (AIB)
Zu den Details & Anlageprodukten der Austrian Anadi Bank
Zu den Details & Anlageprodukten der Banco Privado Atlântico Europa
Zu den Details & Anlageprodukten der Banka Kovanica
Zu den Details & Anlageprodukten der Bulgarian American Credit Bank
Zu den Details & Anlageprodukten der Podravska banka
Zu den Details & Anlageprodukten der J&T Banka Kroatien
Zu den Details & Anlageprodukten der FIMBank
Zu den Details & Anlageprodukten der Hypodirekt
Zu den Details & Anlageprodukten von flatex
Zu den Details & Anlageprodukten von Number26 (N26)
Zu den Details & Anlageprodukten der OnVista Bank
Zu den Details & Anlageprodukten von ayondo
Zu den Details & Anlageprodukten der KentBank
Zu den Details & Anlageprodukten der Poštová banka
Zu den Details & Anlageprodukten der Close Brothers
Zu den Details & Anlageprodukten der Banco BNI Europa
Zu den Details & Anlageprodukten der Nordax Bank
Zu den Details & Anlageprodukten der Deutsche Handelsbank
Zu den Details & Anlageprodukten der Banca Farmafactoring
Zu den Details & Anlageprodukten der Younited Credit
Zu den Details & Anlageprodukten der Greensill Bank
Zu den Details & Anlageprodukten der Euram Bank
Zu den Details & Anlageprodukten der solarisBank
Zu den Details & Anlageprodukten der Haitong Bank
Zu den Details & Anlageprodukten der BESV Groupe Novo Banco
Zu den Details & Anlageprodukten der Addiko Bank
Zu den Details & Anlageprodukten von Zinsgold
Zu den Details & Anlageprodukten von Key Project (Banca Progetto)
Zu den Details & Anlageprodukten der BOS Bank
Zu den Details & Anlageprodukten der Inbank
Zu den Details & Anlageprodukten der North Channel Bank
Zu den Details & Anlageprodukten der Alpha Bank Romania
Zu den Details & Anlageprodukten von Easisave
Zu den Details & Anlageprodukten der Rietumu Bank
Zu den Details & Anlageprodukten der Commerzbank
Zu den Details & Anlageprodukten der Ostsächsische Sparkasse Dresden
Zu den Details & Anlageprodukten der Expobank
Zu den Details & Anlageprodukten der Wyelands Bank
Zu den Details & Anlageprodukten der CBL Bank
Zu den Details & Anlageprodukten der Isbank
Zu den Details & Anlageprodukten der Oney Bank
Zu den Details & Anlageprodukten der Banco Português de Gestão
Zu den Details & Anlageprodukten der Versobank
Zu den Details & Anlageprodukten der Libra Internet Bank
Zu den Details & Anlageprodukten der Wirecard Bank
Zu den Details & Anlageprodukten der East West Direkt
Zu den Details & Anlageprodukten von Klarna
Zu den Details & Anlageprodukten der Grenke Bank
Zu den Details & Anlageprodukten der Degussa Bank
Zu den Details & Anlageprodukten der Bank11direkt
Zu den Details & Anlageprodukten der Bank of Scotland
Zu den Details & Anlageprodukten der VTB Direktbank
Zu den Details & Anlageprodukten der Postbank
Zu den Details & Anlageprodukten der DenizBank
Zu den Details & Anlageprodukten der Volkswagen Bank
Zu den Details & Anlageprodukten der Ikano Bank
Zu den Details & Anlageprodukten der HKB Bank
Zu den Details & Anlageprodukten der NIBC Direct
Zu den Details & Anlageprodukten der Amsterdam Trade Bank
Zu den Details & Anlageprodukten von Barclays
Zu den Details & Anlageprodukten der 1822direkt
Zu den Details & Anlageprodukten der Audi Bank
Zu den Details & Anlageprodukten der BMW Bank
Zu den Details & Anlageprodukten der Fidor Bank
Zu den Details & Anlageprodukten der Bigbank
Zu den Details & Anlageprodukten der Akbank
Zu den Details & Anlageprodukten der IKB Deutsche Industriebank
Zu den Details & Anlageprodukten der SKG BANK
Zu den Details & Anlageprodukten der Credit Europe Bank
Zu den Details & Anlageprodukten der DKB
Zu den Details & Anlageprodukten der RaboDirect (Rabobank)
Zu den Details & Anlageprodukten der HypoVereinsbank
Zu den Details & Anlageprodukten der CreditPlus Bank
Zu den Details & Anlageprodukten der Wüstenrot direct
Zu den Details & Anlageprodukten der GarantiBank
Zu den Details & Anlageprodukten der AS PrivatBank
Zu den Details & Anlageprodukten der Bank11
Zu den Details & Anlageprodukten der Mercedes-Benz Bank
Zu den Details & Anlageprodukten der Santander Consumer Bank
Zu den Details & Anlageprodukten der Triodos Bank
Zu den Details & Anlageprodukten der GE Capital Direkt
Zu den Details & Anlageprodukten der akf bank
Zu den Details & Anlageprodukten der Ziraat Bank International
Zu den Details & Anlageprodukten der Oyak Anker Bank
Zu den Details & Anlageprodukten der Targobank
Zu den Details & Anlageprodukten der Hanseatic Bank
Zu den Details & Anlageprodukten der IWBank
Zu den Details & Anlageprodukten der DAB Bank
Zu den Details & Anlageprodukten der Corealdirect
Zu den Details & Anlageprodukten der CosmosDirekt
Zu den Details & Anlageprodukten der net-m privatbank 1891
Zu den Details & Anlageprodukten der abcbank
Zu den Details & Anlageprodukten der Eurocity Bank
Zu den Details & Anlageprodukten der Valovis Bank
Zu den Details & Anlageprodukten der Yapi Kredi Bank
Zu den Details & Anlageprodukten der pbb direkt
Zu den Details & Anlageprodukten der UmweltBank
Zu den Details & Anlageprodukten der netbank
Zu den Details & Anlageprodukten der DHB Bank
Zu den Details & Anlageprodukten der VakifBank
Zu den Details & Anlageprodukten der Santander Direkt Bank
Zu den Details & Anlageprodukten der Edekabank
Zu den Details & Anlageprodukten der Südtiroler Sparkasse
Zu den Details & Anlageprodukten der ICICI Bank
Zu den Details & Anlageprodukten der Norisbank
Zu den Details & Anlageprodukten der FFS Bank (FFS Group)
Zu den Details & Anlageprodukten der Oberbank
Zu den Details & Anlageprodukten der Merkur Bank
Zu den Details & Anlageprodukten der AutoBank
Zu den Details & Anlageprodukten der ProCredit Bank
Zu den Details & Anlageprodukten der VON ESSEN Bank
Zu den Details & Anlageprodukten der Bausparkasse Mainz
Zu den Details & Anlageprodukten der Fibank
Zu den Details & Anlageprodukten der EthikBank
Zu den Details & Anlageprodukten der GLS Bank
Zu den Details & Anlageprodukten der Steyler Bank
Zu den Details & Anlageprodukten der BN Bank
Zu den Details & Anlageprodukten der Sberbank Direct
Zu den Details & Anlageprodukten der Deutsche Apotheker- und Ärztebank
Zu den Details & Anlageprodukten von Das Direktbanking der Volksbank Mittweida
Zu den Details & Anlageprodukten der Meine Bank (PSD Bank Niederbayern-Oberpfalz)
Zu den Details & Anlageprodukten der Piraeus Bank
Zu den Details & Anlageprodukten der Ferratum Bank
Zu den Details & Anlageprodukten der Cronbank