Überlegungen zur Beibehaltung von UniOpti4 trotz EZB-Zinsentscheidung

Jörg1 am 27.06.2024

Hallo zusammen,

aktuell habe ich für meine Mutter und mich jeweils einen fünfstelligen Betrag in den Union Investment UniOpti4 investiert. Die Entwicklung seit Frühjahr 2023 war recht positiv......nach der jüngsten EZB-Zinsentscheidung riet mein VRBank-Berater zu einer Neuorientierung der Anlagen im Sommer.......ist das nötig? Aktuell entwickelt sich der Opti4 in der Tagesbetrachtung doch weiterhin positiv......insbesondere wegen meiner 88jährigen Mutter möchte ich keinen Bankwechsel- z.B. günstiges Festgeld Online-Bank - vornehmen......danke und schöne Grüße aus Kassel

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Spooky78 am 27.06.2024

Was schlägt denn der VR-Berater an Alternativen vor? Wenn man die Bank nicht wechseln und im Anlageuniversum von Union Investment bleiben möchte, würde sich in derselben Risikoklasse („gering“) z.B. der UnionGeldmarktFonds (DE0009750133) anbieten. Dieser hat zuletzt etwas besser performed als der Opti4, was vermutlich nicht zuletzt an den niedrigeren Kosten (0,40 statt 0,60 %) liegen dürfte. Auch der UniReserve: Euro A (LU0055734320) böte sich an, der in den vergangenen Jahren ebenfalls besser abgeschnitten - bei identischer Kostenstruktur. Bei den übrigen Produkten in dieser Kategorie profitiert hingegen m.E. vor allem der Berater vom zusätzlichen Ausgabeaufschlag.

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Jörg1 am 29.06.2024

Vielen Dank Spooky für die Anregung. Die Anlage Opti4 stammte noch von meinem inzwischen "beförderten" Berater, beim Nachfolger muss ich mich noch ein bißchen besser vorbereiten. Der ist für mich wahrscheinlich nur eine Zwischenlösung, weil nicht so richtig firm.......und erfahren........

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