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Überlegungen zur Steuererklärung bei Überschreitung von Einkommensgrenzen
Kathrin am 30.04.2025Vielen Dank, Herr Hofmann. Ich war davon ausgegangen, dass ich wegen der Auszahlung meines thesaurierendes Festgeldes bei der PBB dann wegen Zinsen von 20 000 Euro nicht mehr im Verein sein kann. Aber offensichtlich verhält es sich ja so, dass ich diese 20 000 Euro Kapitalerträge gar nicht angeben muss, weil sie bei einer deutschen Bank erzielt wurden und ich daher doch im Verein bleiben kann. Das war mir nicht bekannt .
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Hans Hofmann am 28.04.2025Hallo Kathrin,
Sie haben doch u. a. geschrieben:macht ihr eure Steuererklärung alleine?
Darauf habe ich geantwortet.
Schönen Tag noch
Hans Hofmann
0AntwortenJörg am 27.04.2025Das Thema "Beratungsgrenzen Lohnsteuerhilfeverein" wurde hinsichtlich der Kapitalerträge etwas weiter oben auf dieser Forums-Seite schon einmal diskutiert. Wer genau wissen will, welche Beratungsgrenzen bei den Lohnsteuerhilfevereinen gelten, kann dies auf der Webseite des Bundesverbands hier nachlesen:
https://www.bvl-verband.de/lohnsteuerhilfevereine/wen-duerfen-lohnsteuerhilfevereine-beraten
0AntwortenLieblingssparer am 27.04.2025Hallo Kathrin, ich bin da der gleichen Ansicht wie ‚Steuertipp‘. Guck‘ Dir mal den Paragraphen 4 (Nr. 11) im Steuerberatungsgesetz an. Da ist das ziemlich genau definiert:
https://www.gesetze-im-internet.de/stberg/__4.html
Wenn Du die Zinsen nicht in der Einkommensteuererklärung anführen musst (und das ist wegen der bereits abgeführten Kapitalertragssteuer bei Zinsen von inländischen Banken meist der Fall), dann spielen sie nach meinem Verständnis keine Rolle für die 18000er-Grenze. Entscheidend ist hier meiner Ansicht nach der Teilsatz ‚und im Veranlagungsverfahren zu erklären sind oder auf Grund eines Antrags des Steuerpflichtigen erklärt werden.‘
Etwas anderes ist es, wenn Du die 18000 Euro überschreitest, weil Du so viele Zinsen oder Dividenden von ausländischen Banken bekommst. Diese Zinsen oder Dividenden MUSST Du in der Einkommensteuererklärung angeben, jedenfalls wenn sie noch nicht dem deutschen Steuereinbehalt unterlegen haben. Und wenn Du dann über 18000 Euro kommst (beziehungsweise zusammen mit dem Ehemann über 36000 Euro), dürfte der Lohnsteuerhilfeverein Dir nicht mehr helfen.
0AntwortenKathrin am 27.04.2025Danke, Herr Hoffmann. Meine Frage ist aber, ob man im Lohnsteuerverein sein kann, wenn die Kapitalerträge 18 000 überschreiten? Zb wenn ein 10 J Festgeld fällig wird bei einer deutschen Bank und man in einem Jahr dadurch 20 000 Euro Zinsen erhält
0AntwortenHans Hofmann am 27.04.2025Hallo Kathrin,
ich mache meine Einkommensteuererklärung immer alleine.
Meine Rente und Krankenversicherung brauche ich nicht eintragen, wird automatisch
gemacht. Habe meine Einkommensteuererklärung (2024) am 3.1.25 beim Finanzamt abgegeben.
Am 28.3.25 habe ich meinen Einkommensteuerbescheid von 2024 von Finanzamt erhalten.
Steuerbescheinigungen von den Banken braucht man nicht mehr einreichen.
Ich habe meine Zinseinnahmen auf ein Blatt Papier geschrieben (Name der Bank, Zinsen, Kapitalertragsteuer/Soli). Auf der KAP müssen Sie dann noch die Zinsen von deutschen Banken und von ausländischen Banken
(wenn Sie welche haben) eintragen.
Auch was Ihnen an Steuern abgezogen wurde. Wenn Sie einen oder mehrere Freistellungsaufträge gemacht haben,
auch in der KAP eintragen.
Versicherungen können Sie auch absetzen ( Autohaftpflicht usw.).
Am besten legen Sie sich von den Vordrucken Muster an, dann können Sie das immer leicht ausfüllen,
natürlich mit anderen Zahlen.
Bei mir hat es da noch nie Probleme gegeben.
Schummeln Sie bei den Kapitalerträge auf keinen Fall, denn alle Banken in Europa teilen Ihre Kapitalerträge dem deutschen Finanzamt mit (automatischer Informationsaustausch).
Schönen Tag noch
Hans Hofmann
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Neukunde3 (Gast) am 26.04.2025Es gibt u. a. ein Wahlrecht, ob man alle oder nur bestimmte Erträge erklärt. Jeder Steuerpflichtige sollte dies für sich prüfen.
0AntwortenDennis am 26.04.2025Stimmt das? Ich dachte man muss alle angeben
0AntwortenNeukunde3 (Gast) am 26.04.2025Man muss nicht alle Kapitalerträge in der Steuererklärung angeben. Dadurch kann man die 18.ooo Euro "Grenze" unterschreiten.Haben Kapitalerträge der Abgeltungssteuer in Deutschland unterlegen und man ist nicht Kirchensteuer pflichtig, brauch man nur die "restlichen" Erträge angeben und man kann im Verein bleiben.
0AntwortenBernd_e (Gast) am 11.04.2025Hallo,
das Steuerberatungsgesetz ( StBerG § 4 i.d.F. 23.10.2024) Befugnis zu beschränkter Hilfeleistung in Steuersachen sagt aus:
Lohnsteuerhilfevereine dürfen Hilfe für ihre Mitglieder in Steuersachen leisten solange es Einkünfte aus nichtselbständiger Arbeit,sonstige Einkünfte aus Unterhaltsleistungen wie Rente usw. sind.
Keine Hilfe dürfen sie leisten bei Einkünften aus Land- Forstwirtschaft, Gewerbebetrieb
oder selbständiger Arbeit usw.
Das gilt auch für Einnahmen aus anderen Einkunftsarten, also auch Kapitaleinkünfte,
die insgesamt die Höhe von 18 000.-€ bzw. 36 000.-€ bei Zusammenveranlagung überschreiten.
Ich nutze Elster Online. Nachdem das einmal eingerichtet ist lassen sich die Daten
immer fürs nächste Jahr übernehmen.
Mit der Funktion Belegabruf können auch alle Daten die sowieso ans FA gemeldet (Löhne, Gehälter,
Kapitalerträge für die eine Freistellung beantragt wurde ....)übernommen werden.
Diese werden dann automatisch in die richtige Zeile der Steuererklärung übernommen.
Wenn sich so wie bei mir keine großen Veränderungen ergeben, eine schnelle und einfache Angelegenheit.
0AntwortenKathrin am 10.04.2025Sorry: ich meine natürlich mehr als 18 000 Euro
0AntwortenKathrin am 10.04.2025Dann ist es doch irreführend zu sagen man fliege aus dem Verein heraus wenn man mehr als 60 000 Euro Kapitalerträge hat.
0AntwortenLieblingssparer am 10.04.2025Und man MUSS eine Einkommensteuererklärung abgeben, wenn man Kapitalerträge hat, die noch nicht versteuert worden sind - was in der Regel bei Zinsen von ausländischen Banken der Fall ist.
0AntwortenHento am 10.04.2025Man muss die Zinseinnahmen nicht angeben, wenn die schon versteuert wurden, was ja bei den allermeisten inländischen der Fall sein dürfte.
Alle Kapitalerträge anzugeben ist nur sinnvoll, wenn man unter 25% Steuer liegt.
0AntwortenKathrin am 10.04.2025TIPP: Woher stammt diese Information? Zinsen sind doch immer von der Abgeltungssteuer betroffen, dann wäre die 18 000 Grenze ja völlig unsinnig
0AntwortenTIPP am 10.04.2025Einkünfte aus Kapitalvermögen bleiben bei dieser Grenze ganz unberücksichtigt, wenn sie - aufgrund der Abgeltungsteuer - in die Einkommensteuerveranlagung nicht einbezogen werden.
0AntwortenJojo am 10.04.2025Ich wüsste jetz nicht,was für Vorteile ein Steuerprogramm oder gar ein Berater bringen sollte. Die paar Zahlen in ELSTER eintragen sind ja wirklich kein Aufwand. Zumindest für die Masse. Und man kann auch simulieren, bevor man das Formular abschickt.
0AntwortenKathrin am 09.04.2025Jörg: Vielen Dank!
0AntwortenKathrin am 09.04.2025Uli: Die Obergrenze gibt es offensichtlich ja nur bei Kapitalerträgen, nicht beim „Lohn“ oder der Besoldung. Das wundert mich etwas.
0AntwortenJörg am 09.04.2025Zum Thema Beratungsgrenze von Lohnsteuerhilfevereinen gibt die Webseite des Bundesverbands detaillierte Auskunft:
https://www.bvl-verband.de/lohnsteuerhilfevereine/wen-duerfen-lohnsteuerhilfevereine-beraten
@ Kathrin: Bei einfachen Steuerfällen ist auch aus meiner Sicht kein Berater notwendig, sofern man sich mit dem Thema Steuer beschäftigen möchte ;-).
Für meine Mutter (Renterin, Einkünfte aus Vermietung) hatte ich früher die Steuerklärung per Elster online gemacht. Ist kostenlos, funktioniert problemlos und man kann Daten aus dem Vorjahr übernehmen.
Falls man mehr Komfort bei der Eingabe sowie eine interaktive Beratung haben möchte, würde ich mit Blick auf Preis-/Leistung tax 2025 (ca. 12 bis 15 Euro) oder ein Steuerprogramm von Lidl oder Aldi (ca. 5 Euro) empfehlen.
Hier ein Testbericht: https://www.computerbild.de/bestenlisten/cb-Tests-Finanzen-Steuerprogramm-Test-2025-Steuer-Erklaerung-2024-30898803.html
0AntwortenUli am 09.04.2025Oder Lidl Steuersparer, dieser ist mit 4,99 € günstig, über Buhl laufen die @daten automatisch hinein auch die Steuerbescheinigungen der einzelnen Banken.
Wurden Meldungen von ausländischen Steuerbehörden an das BZSt mitgeteilt, die werden mitgeteilt, so fliesen diese Daten ebenfalls mit hinein. Diese liegen dem Wohnortsfinanzamt vor.
0AntwortenUli am 09.04.2025Da wird die Steuerberaterzunft für eine Obergrenze gesorgt haben.
0AntwortenKathrin am 09.04.2025Hallo Udo, ja wahrscheinlich bräuchte ich den Lohnsteuerhilfeverein gar nicht… Danke für Eure Anregungen! LG Kathrin
0AntwortenPaul am 09.04.2025Nur Gehalt und Kapitalerträge das kann man sogar mit dem Papierformular vom Finanzamt. Wobei Elster wohl schneller geht.
Kannst das aus den Vorjahren doch kopieren mit neuen Zahlen.
Ich nehm gerne WISO Buhl für 23 Euro.
0AntwortenUwe_007 am 09.04.2025Danke. Dann werde ich vielleicht doch nochmal die hiesigen Vereine kontaktieren etc.
Eine Pflicht, einen Steuerberater zu nehmen ist mir nicht bekannt,
allerdings die Pflicht unter Umständen (z.B. Mieteinnahmen) eine Steuererklärung zu machen.
0AntwortenKathrin am 09.04.2025Mir erschließt sich auch nicht ganz, wieso es überhaupt diese Grenze von 18 000 Euro gibt.
0AntwortenKathrin am 09.04.2025Ja, und wenn man - wie ich - außer den Festgeldern und Tagesgeldern nicht viel hat (sonst noch dienstliche Fahrten und Fortbildungen und Pendlerpauschale und Arbeitsmittel), lohnt ein Steuerberater doch gar nicht. Oder bin ich bei mehr als 18 000 Kapitaleinkünften verpflichtet einen Berater zu nehmen? Das wäre mir neu .
0AntwortenKathrin am 09.04.2025Ich habe im Netz recherchiert und auch dort 18 000 Euro gefunden, unabhängig vom Bundesland.
0AntwortenUwe_007 am 09.04.2025Ergänzung: Ich habe auch schon mal mehr als das vierfache für eine Steuerberater-St.Erkl. bezahlt.
0AntwortenUwe_007 am 09.04.2025@ Kathrin
Interessant ... mir wurde von hiesigen Lohnsteuerhilfevereinen gesagt, die Grenze wäre bei 8000 € jährlich.
Hängt diese Grenze vom Bundesland oder von Verein ab oder ist das einheitlich?
0AntwortenHaral am 09.04.2025ich nehme elster online
0AntwortenTIPP am 09.04.2025da kann ich nur Software von Buhl empfehlen, zb für dieses jahr Tax2025 , übrigens gibt es immer zwischen Weihnachten und Neujahr beim Discounter eine kostengünstige Version ( da heisst es nur anders: statt Tax2025 heißt es Steuer 2024).Und kostetnur 4,99 Euro
0AntwortenJoachim Datko (Gast) am 09.04.2025Eine Alternative sind Programme für den PC, z. B. WISO Steuer.
0AntwortenKathrin am 09.04.2025Hallo! Habt ihr einen Steuerberater oder macht ihr eure Steuererklärung alleine? Ich bin seit Jahren bei einem Lohnsteuerhilfeverein und dort zufrieden. Nun erfuhr ich aber, dass ich dort rausfliege, wenn meine Kapitalerträge (und / oder Mieteinnahmen) 18 000 Euro jährlich überschreiten. Ich bin zwar noch darunter, aber es kann in den nächsten Jahren passieren, dass ich darüber liege. Ich bin Lehrerin (Beamtin) und habe im Grunde nichts Kompliziertes, also außer den Zinsen keine weiteren Einkünfte und auch sonst nichts weiter. Da wäre es wahrscheinlich besser die Steuererklärung alleine zu machen, wenn ich die 18 000 Euro überschreite als mir dann einen teureren Steuerberater zu nehmen? Der Lohnsteuerverein kostet etwa 230-250 Euro, ein Steuerberater wahrscheinlich (?) das doppelte. Ich wäre auf eure Meinungen gespannt. Schöne Grüße von Kathrin
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