Diskriminierung bei Finanzprüfung aufgrund türkischer Herkunft kritisiert

DerTürkeVonNebenan am 29.01.2024

Da mein Geburtsland die Türkei ist wollte man von mir einen Nachweis woher das anzulegende Geld stammt in Form eines Kontoauszugs.Also ein Kontoauszug vom Tagesgeldkonto bei dem ich das Geld aktuell geparkt habe.Bitte beachten: Es ging um das Geburtsland, sobald man Türkei angibt soll man in die nähere Prüfung gehen; ganz egal ob man deutscher Staatsbürger ist.Das ist diskriminierend, dachte die Zeiten gehören der Vergangenheit an. Habe alles widerrufen. So etwas brauch ich nicht!

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Mehmet1 (Gast) am 29.01.2024

Sicher ist sicher.

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Uli am 29.01.2024

Dass es diskriminierend ist, darüber kann man diskutieren.
Die Türkei ist kein Staat des EWS Raum, da will die Bank vorsichtig sein.

Ist es Geld, deren Herkunft Du nachweisen kannst, so verstehe ich Dein Widerruf nicht.

Ein oder zwei Kontoauszüge mit diesen Buchungen, alles andere schwärzen wäre bei mir kein Problem.

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Stefan Erlich am 30.01.2024

Naja, die Wahrheit liegt wohl, wie so häufig dazwischen. Menschen mit einer anderen Staatsbürgerschaft als der deutschen, insbesondere aus dem nicht-europäischen Ausland, kriegen bei Banken generell häufiger Steine in den Weg gelegt. Das ist leider ein Fakt, auch wenn es dafür nachvollziehbare Gründe gibt (Sanktionslisten, Geldwäscheprävention etc.). Insofern ist es durchaus Diskriminierung, auch wenn es dafür aus Sicht der Bank gute Gründe gibt. Hätte ich nicht die deutsche Staatsbürgerschaft, würde mich so etwas sicher auch ärgern. Aber klar: Man kann auch einfach entsprechende KOntoauszüge hinschicken und die unwichtigen Posten schwärzen. Geht sicher auch :-)

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DerTürkeVonNebenan am 31.01.2024

Ich habe die deutsche Staatsbürgerschaft. Die Schikane hat mit meinem Geburtsland Türkei zu tun.

Ganz nach dem Motto das ist nur ein Türke mit deutschem Pass.

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Mehmet (Gast) am 31.01.2024

Kann es sein, dass du dich ein bisschen zu wichtig nimmst? Es kann zig andere Gründe gehabt haben, wieso die Bank einen Kontoauszug angefordert hat. Du mutmaßt einfach nur, dass es an deiner Herkunft liegen würde ohne einen Beweis dafür zu haben.

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DerTürkeVonNebenan am 31.01.2024

Was heißt hier zu wichtig nehmen.

Um ehrlich zu sein verstehe ich nicht wieso du nun von deinem ersten Kommentar (Veralberungsmodus) nun im zweiten Kommentar (Angriffsmodus) umschaltest.

Die Dame am Telefon hat mir das genauso wiedergegeben Murat.

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Stefan Erlich am 31.01.2024

Naja, ganz unrecht hat Mehmet natürlich nicht mit seinem Kommentar. Nicht alles, was eine Bank macht, geht persönlich gegen dich. Der Sachbearbeiterin ist mit hoher Wahrscheinlichkeit egal, ob du in der Türkei, in Taiwan oder Südafrika geboren bist. Wahrscheinlich hat ein Hansel in der Compliance-Abteilung mal irgendwann eine vermeintlich sinnvolle Regel aufgestellt, die da lautet: AnlegerInnen mit ausländischem Geburtsland lieber doppelt auf Geldwäsche/Mittelherkunft prüfen und zack bist du auf deren Prüfradar. Ist das Diskriminierung? Klar! Geht das persönlich gegen dich? Sicher nicht.

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Nutzer (Gast) am 01.02.2024

@DerTürkeVonNebenan und @Alle:

Ich würde gerne zur Beantwortung der Frage beitragen, ob es sich bei der Forderung von Geldherkunftsnachweisen durch die CA Autobank um Diskriminierung von spezifisch in der Türkei geborenen Menschen handelt: 

Meine Kinder haben Festgeldanträge gestellt, und sie sind nicht in der Türkei geboren, sondern in den USA, und sie haben sowohl die US-Staatsbürgerschaft als auch die deutsche. Alle drei wurden aufgefordert Herkunftsnachweise für das von ihnen bereits überwiesene Geld einzureichen! Und das, obwohl es sich dabei um eher mickrige Beträge gehandelt hat.

Ich selbst bin in Deutschland geboren und habe nur die deutsche Staatsbürgerschaft. Trotzdem wurde auch ich gebeten Herkunftsnachweise einzureichen. Bei mir sind es aber etwas größere Beträge.

Daraus folgt: Eine spezifische Diskriminierung von in der Türkei geborenen Menschen findet - und da bin ich wirklich sehr froh darüber - bei der CA Autobank bei Festgeldkontoeröffnungsanträgen nicht statt.

Beste Grüße

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Sparer5 (Gast) am 01.02.2024

@Nutzer:

Die USA sind sowieso nochmal ein Sonderfall wegen FACTA.

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Sparer5 (Gast) am 01.02.2024

Übrigens: Auch bei einer Änderung des Referenzkontos muss ein Kontoauszug eingereicht werden.

"Zur Änderung Ihres Referenzkontos schicken Sie uns bitte das betreffende ausgefüllte und unterschriebene Formular mitsamt der Kopie eines aktuellen Kontoauszugs als Nachweis dafür, dass Sie Inhaber des angegebenen Referenzkontos sind."

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Nutzer (Gast) am 01.02.2024

@Sparer:
Es stimmt, dass alle in den USA Geborenen aufgrund von FATCA ein Sonderfall für Banken sind. (FACTA macht es leider allen US-Personen, wenn sie nicht in USA wohnen, sehr sehr schwer, ihr Geld vernünftig anzulegen! Aber das ist ein ganz anderes und wenig erfreulichesThema!).

Aber! Es ist nicht so, dass FATCA (ein Paket von US-Steuergesetzen) Banken per Gesetz dazu zwingen würde, ihre US Kunden nach der Herkunft ihrer Gelder zu fragen. Die Bank fragt das aufgrund internationaler Geldwäsche-Regularien. (FACTA zwingt Banken dazu, bestimmte für die US-Steuer relevante Daten ihrer US-Kunden zu erheben und diese dann an die US-Steuerbehörden zu melden).

Mein Punkt ist: FACTA ändert nichts an der Folgerung meines Posts, dass die Bank nicht Menschen, die in der Türkei Geborene wurden, diskriminiert, dadurch dass sie nach der Herkunft deren Gelder fragt.

Und darum ging es.

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