Bafin-Sonderbeauftragter wegen schwerer Mängel zur C24 Bank entsandt

Anton am 24.11.2025

Die Finanzaufsicht Bafin hat am Montag in einer Pressemitteilung angekündigt, einen Sonderbeauftragten in die C24 Bank zu schicken. Außerdem erhöhte die Bafin die Eigenmittelanforderungen an die Neobank und ordnete eine Reihe von weiteren Maßnahmen an.

Als Grund nannte die Finanzaufsicht „gravierende Mängel insbesondere in der Geldwäscheprävention“. Außerdem kritisierte sie eine nicht ordnungsgemäße Geschäftsorganisation bei der C24.

Bei der Abschlussprüfung des Geschäftsjahres 2024/2025 hat die Bafin demnach schwere Defizite entdeckt. Die Probleme bestehen unter anderem beim Durchführen von Verdachtsmeldeverfahren und Auskunftsverpflichtungen, die vor allem im Kontext mit betrügerischen Konten standen.

Zu den angeordneten Maßnahmen zählt, dass die C24 die genannten Mängel innerhalb einer gesetzten Frist abarbeiten muss. Außerdem ist die ehemalige Tochterfirma des Vergleichsportals Check24 dazu verpflichtet, Kontrollinstanzen zu entwickeln, um Betrugshandlungen in Zukunft verhindern.

Darüber hinaus muss die Direktbank ihre Sicherungsmaßnahmen in den Bereichen Kundenannahmeprozesse, laufende Überwachung von Geschäftsbeziehungen und Verdachtsmeldewesen verbessern und eine „angemessene personelle und technisch-organisatorische Ausstattung“ garantieren.

Quelle: https://www.handelsblatt.com/finanzen/banken-versicherungen/banken/geldwaeschepraevention-bafin-schickt-sonderbeauftragten-in-die-c24-bank/100177607.html

Bei der Bafin selber ist die Pressemitteilung noch nicht online abrufbar.

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B.A.M. am 24.11.2025

Danke @ Anton

Zwischenzeitlich auch auf der Bafin-HP:

https://www.bafin.de/SharedDocs/Veroeffentlichungen/DE/Massnahmen/60b_KWG_84_WpIG_und_57_GwG/neu/meldung_2025_11_24_c24_bank_gmbh.html?cms_expanded=true

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Tautropfen am 24.11.2025

Danke schön, @ B.A.M. und @ Anton, für diesen wichtigen Hinweis und die Links!

Auch wenn ich mit meinem Girokonto bei der C24 sehr zufrieden bin, finde ich diese Nachricht und Tatsache gerade sehr arg und traurig.

Hoffentlich werden sie diese extremen Tatsachen schnellstens ändern.

Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung sind für mich ein ganz klares No-Go und mich schockiert diese Nachricht gerade sehr!

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Arnold am 24.11.2025

Danke und Frage:Betrifft das nur das C24-Konto ... → Werden Sie jetzt kostenlos Mitglied der Kritische-Anleger-Community, um den vollständigen Beitrag zu sehen!

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Tautropfen am 24.11.2025

@ Arnold

In dem verlinkten Bafin-Bericht von B.A.M. geht es "nur" um die C24 Bank.

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Blacky am 24.11.2025

Die OLB wurde kürzlich von der Bafin aus den selben Gründen "abgewatscht".

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Spooky78 am 24.11.2025

Dass die BaFin der C24 jetzt genauer "auf die Finger schaut", ist sicherlich gerechtfertigt, aber m.E. kein Grund zur Beunruhigung. Es geht hier letztlich um die Einhaltung bürokratischer Vorgaben, nicht um kriminelles Geschäftsgebaren oder eine wacklige Finanzierung. Die Bank ist in den letzten Jahren einfach sehr schnell gewachsen, hat mit attraktiven Konditionen viele neue Kunden gewonnen und dabei offenbar übersehen, dass man auch die "Compliance"-Abteilung entsprechend ausbauen muss. Zudem war man vergleichsweise großzügig, was die Anforderungen an neue Kunden angeht. Ich erinnere mich z.B., dass man bei der C24 letztes Jahr für die Kontoeröffnung auch eine ukrainische Handy-Nummer als telefonische Kontaktmöglichkeit hinterlegen konnte, während die meisten anderen deutschen Banken hier i.d.R. auf eine deutsche Telefonnummer bestehen.

Andererseits kann ich mir allerdings auch nicht vorstellen, dass die C24 jetzt besonders anfällig für Geldwäsche-Delikte oder Ähnliches sein soll. Da sind Anbieter wie Wise oder Western Union sicherlich eher gefährdet. Ich würde auch stark annehmen, dass irgendwelche Mafiosi oder terrorfinanzierende Scheichs eher ein Konto bei der Deutschen Bank haben als bei der C24, deren Kundenkreis vermutlich hauptsächlich aus kostenbewussten deutschen Kleinsparern besteht. Der BaFin geht es hier vermutlich vor allem darum, dass alles seinen geordneten Gang geht und alle Formulare in dreifacher Ausfertigung gestempelt, gelocht und akkurat abgeheftet werden. Geldwäsche und andere Schweinereien lassen sich damit zwar nicht verhindern, aber Hauptsache der Schein einer ordentlichen Verwaltung wird gewahrt. Für die Kunden bedeutet das am Ende nur wieder mehr Bürokratie und wahrscheinlich auch höhere Kosten.

@ Arnold: Die C24 stellt zwar das Verrechnungskonto für das Check24-Anlageportal, da dort aber immer nur sehr kurzfristig Gelder liegen dürften, sehe ich keinen Grund für besondere Bedenken, zumal die gesetzliche Einlagensicherung ja weiterhin uneingeschränkt gilt.

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Tautropfen am 24.11.2025

Danke schön, @ Spooky78, für Deine wirklich ... → Werden Sie jetzt kostenlos Mitglied der Kritische-Anleger-Community, um den vollständigen Beitrag zu sehen!

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Roland am 25.11.2025

@Spooky78: Viele Finanzkrisen wären vermieden worden, wenn ordentlich abgelegt worden wäre und Regeln beachtet worden wären. Unterschätze nicht kriminelle Banden und staatliche Akteure.

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Arnold am 25.11.2025

@Spooky78: Danke für Deine Antwort. Der Hintergedanke meiner Frage war anders gemeint. Ich habe keine Angst um meine Anlagen, C24 vermittelt bloß, aber wenn die Bafin der C24-Bank Ärger macht, diese der Bank evtl. sogar den Geschäftsbetrieb untersagt, könnte es ja unter Umständen auch zu Problemen mit der Abwicklung der Anlagen kommen.

Geld ist bekanntlich scheu wie ein Reh :)

Gruß
Arnold

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Spooky78 am 25.11.2025

@ Roland: Das ist grundsätzlich richtig und ich bin ja auch sehr dafür, dass sich die C24 an geltendes Recht hält, aber ich sehe hier keinen Vorsatz und auch keine unmittelbare Gefährdung des Geschäftsbetriebs. Da gäbe es m.E. ganz andere Kandidaten, wo ich mir ein ähnlich rigoroses Vorgehen der BaFin wünschen würde oder in der Vergangenheit gewünscht hätte (Stichwort: Wirecard).

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