Zur Startseite von Kritische-Anleger.de

Unser kostenloses monatliches Anleger-Update

» Anlagetipps & Warnhinweise | stets kostenlos | ehrlich & fair »

 
Crowdinvesting-Tagebuch Juni 2017
Artikel

Crowdinvesting-Tagebuch Juni 2017

Letzte Aktualisierung: 15.06.2017 | Autor: Stefan Erlich
Crowdfunding-Tagebuch Juni 2017

Der Juni bescherte uns nicht nur gutes Wetter, sondern auch zwei neue Investments im Wert von jeweils 500 €. So mussten wir aufgrund des Mangels an geeigneten Projekten aus dem Bereich der Erneuerbaren Energien wieder einmal in die Immobilienschublade greifen und haben uns bei einem Projekt von Zinsland und einem von Home Rocket engagiert. Darüber hinaus gibt es Neues vom Finanzjoker, gute Nachrichten von der Bundesregierung und einen kleinen Rüffel für Econeers. Wer zudem nach den aktuellen Bonus-Aktionen sucht, wird hier fündig.

Risikohinweis: Der Erwerb von Vermögensanlagen über Crowdfunding ist mit erheblichen Risiken verbunden und kann zum vollständigen Verlust des eingesetzten Vermögens führen. Bitte beachten Sie dazu auch unsere ausführlichen Hinweise und vergessen Sie nie die Streuung über möglichst viele verschiedene Projekte, um das Verlustpotential zu minimieren.

Der aktuelle Portfolio-Überblick mit allen Kennzahlen

Unser Portfolio ist im Juni dank zwei neuer Projekte um weitere 1.000 € im Wert gestiegen. Damit liegen wir mittlerweile bei über 14.000 € Projektvolumen und genau 30 Projekten. Aktuell kann uns damit auch nach Abzug von Steuern problemlos jedes Jahr ein Projekt komplett ausfallen, ohne dass es unser Portfolio ins Negative zieht. Da wir bereits ein Jahr ohne Ausfälle hinter uns haben, haben wir sogar noch einen zusätzlichen Risikopuffer und das zweite Jahr ist mittlerweile auch schon fast zur Hälfte vorbei. Wir müssen allerdings davon ausgehen, dass mögliche Ausfälle in der Zukunft relativ konzentriert auftreten werden (z. B. aufgrund einer Immobilienkrise), insofern ist der Aufbau dieses Risikopuffers auf jeden Fall sinnvoll und wichtig.

Bei der Rendite verharren wir weiterhin bei etwas unter 6 %, was sich wohl auch in Zukunft nicht signifikant nach oben hin ändern wird. Eher erwarten wir ein leichtes Absinken, da aktuell schon eine leichte Tendenz zu niedrigeren Renditen beim Crowdinvesting zu beobachten ist. In den kommenden Wochen erwarten wir im Übrigen drei Zinszahlungen und sogar eine vollständige Rückzahlung, sodass wir ggf. in drei Projekte statt der üblichen zwei investieren werden. Leider erweist es sich weiterhin als besonders schwierig, genügend geeignete Projekte aus dem Bereich der Erneuerbaren Energien und Energieeffizienz zu finden, weshalb die Immobilien mit etwa 66 % weiterhin unser Portfolio dominieren.

Aktuelle Kennzahlen unseres Crowdfunding-Portfolios (Stand: Juni 2017)

Neuigkeiten & Gedanken zum Thema Crowdfunding

Vom Immobilien-Crowdinvesting und langen Schatten

Unser Finanzjoker hat sich diesen Monat einmal die Mühe gemacht und sich die Projekte der großen Immobilien-Crowdinvesting-Plattformen angeschaut. Dabei stieß er auf kleinere Konzentrationsrisiken und ein paar unschöne Verflechtungen bei einem Immobilienprojekt von Bergfürst. Wer sich kritisch mit dem Thema auseinandersetzt, der sollte sich diesen Artikel auf jeden Fall zu Gemüte führen.

Die Prospektpflicht für Crowdfunding kommt doch nicht

Nachdem in den letzten Monaten wiederholt gemunkelt wurde, dass Crowdfunding zukünftig auch der Prospektpflicht unterliegen soll, gibt es nun Entwarnung. Laut Bundesverband Crowdfunding wird es für Crowdfunding wohl weiterhin eine Ausnahme von der Prospektpflicht geben. Dies dürfte die Arbeit der Plattformen erleichtern und die weitere Entwicklung des Crowdfunding-Marktes gewährleisten. Wir von Kritische-Anleger.de sehen eine Prospektpflicht generell kritisch, weil diese, anders als viele Anleger glauben, nicht die Sicherheit eines Projektes verbessert. Die Prospektpflicht garantiert lediglich, dass die Plattformen ein entsprechendes Dokument mit den vorgeschriebenen Informationen zusammenstellen und von der BaFin genehmigen lassen.

Die BaFin prüft dabei jedoch nicht, ob es sich um ein seriöses Unternehmen oder eine sichere Anlage handelt. Die BaFin schreibt dazu auf ihrer Seite selbst: "Die BaFin überprüft jedoch weder die Seriosität des Emittenten noch kontrolliert sie das Produkt." Ein Prospekt bedeutet primär eines: Mehraufwand und Mehrkosten, die am Ende im Zweifel wir Anleger in Form von weniger Rendite tragen müssen. Strengere Regulierung schafft nicht zwangsläufig mehr Sicherheit, auch wenn dies vordergründig oftmals so scheinen mag. Wir sind für die transparente Darstellung von Crowdfunding-Projekten, allerdings nicht durch gesetzliche Vorgaben, die mehr Scheinsicherheit schaffen als tatsächliche. Wir Anleger sind selbst dafür verantwortlich, die Plattformen zu mehr Transparenz zu zwingen, denn am Ende sind WIR es, die die Wahl haben, zu investieren oder nicht.

Finden sich in einer Projektbeschreibung daher keine Angaben zur Finanzierungsstruktur, zu möglichen Interessenskonflikten oder gesellschaftsrechtlichen Verflechtungen, dann bemängeln Sie dies direkt bei der Plattform oder auch gern über uns. Wir können als Nachfrager der Anlageprodukte viel mehr erreichen als der Gesetzgeber durch eine mögliche Prospektpflicht.

Econeers: Unternehmensfinanzierung vs. Projektfinanzierung

Ein Beispiel für die oben im Kontext der Prospektpflicht genannte Möglichkeit von uns Anlegern, Plattformen für ihre Informationspolitik zu kritisieren, ist ein kürzlich über Econeers finanziertes Projekt mit dem klangvollen Namen "SUNfarming Sonnewalde". Bei diesem wird der Eindruck erweckt, man investiere in ein bestehendes Solarkraftwerk, das seit Jahren gute Erträge liefert und Anlegern ein hohes Maß an Sicherheit biete. Was dabei nicht direkt gesagt wird: Das über Crowdfunding eingesammelte Geld fließt nicht etwa in dieses Projekt, sondern als allgemeines Darlehen an die ST Solarinvestitions- gesellschaft Brandenburg 1 mbH & Co. KG. Im Interview mit Econeers sagt Herr Martin Tauschke (Geschäftsführer und Mitgründer von SUNfarming) selbst, dass die Crowdfunding-Finanzierung zusätzliche Mittel für neue Projekte generieren soll. Warum wird dies nicht auch in der Projektbeschreibung so offen geschrieben? Es handelt sich hier eher um eine Unternehmensfinanzierung und weniger um eine Projektfinanizerung. Der Solarpark "Sonnewalde" scheint letztlich nur als eine Art Marketingaufhänger zu dienen.

Liebes Econeers-Team, das geht definitiv besser! Warum schreibt ihr nicht ganz offen, dass es sich bei dieser Crowdfunding-Kampagne um die Generierung von neuen Mitteln für neue Projekte handelt und das beschriebene Projekt nur als Beispielprojekt von SUNfarming dient? Das macht das Vorhaben doch nicht schlechter und euch sogar eher sympathischer, weil ihr ehrlicher schreibt, was Sache ist und und man nicht das Gefühl bekommt, dass hier jemand etwas verstecken möchte.

Aktuelle (Bonus-)Aktionen von Crowdfunding-Plattformen

Im Folgenden finden Sie alle uns aktuell bekannten Bonus- und Sonderaktionen der Crowdinvesting-Plattformen. Bitte lesen Sie vor einer Nutzung dieser Aktionen stets das Kleingedruckte und investieren Sie nicht nur wegen einem Bonus bei einer Plattform bzw. in ein Projekt.

ReaCapital: 1 % Bonus-Zins mit Aktionscode

Die Crowdfunding-Plattform ReaCapital bietet sowohl Neu- als auch Bestandskunden derzeit mit dem Aktionscode kritischeanlegerrea17 einen Bonus-Zins in Höhe von 1 % an. Investieren Sie zur Nutzung des Bonus-Zinses einfach in ein aktuelles Projekt der Plattform und geben Sie den Code im Rahmen des Investment-Prozesses an.

iFunded: 50 € Investment-Bonus für Neukunden "geschenkt"

Wer sich bis zum 31.12.2017 bei iFunded über die Aktionsseite registriert und ebenfalls bis zum Jahresende in ein Projekt der Plattform unter Nutzung des Gutschein-Codes 50€BONUS investiert, dem gewährt iFunded einen Bonus in Höhe von 50 € als Investment oben drauf. Bei der Mindestanlage von 500 € bekämen Sie somit am Ende der Laufzeit 550 € plus Zinsen ausgezahlt.

Bergfürst: 10 € Investment für Neukunden "geschenkt"

Neukunden bekommen bei Bergfürst weiterhin 10 € für ein risikoloses Investment geschenkt, sofern sich diese über folgendes Aktionsformular bei der Plattform anmelden. Aufgrund der bei Bergfürst nicht vorhandenen Mindestanlage können Anleger damit praktisch risikolos in ihr erstes Projekt investieren und das Ganze Thema Crowdfunding einmal praktisch ausprobieren.

Neue Projekte im Portfolio - Übersicht & Besprechung

Projekt 1: Villen am Sonnenhof (Zinsland)

Villen am Sonnenhof (Zinsland)

Projektbeschreibung & Diskussion:

Im Rahmen dieses über die Crowdfunding-Plattform Zinsland vermittelten Projektes werden in der Gemeinde Berg am Starnberger See insgesamt 4 Doppelhaushälften errichtet und verkauft. Das Grundstück wurde bereits angekauft und angeblich sind sogar bereits 3 der 4 Einheiten von möglichen Käufern reserviert. Ob die Baugenehmigung bereits vorliegt, ist aus der Projektbeschreibung leider nicht zu entnehmen, allerdings vermuten wir, dass dies aufgrund der kurzen Laufzeit sowie der vorhandenen Reservierungen der Fall ist. Die 4 Doppelhaushälften sollen über eine Wohnfläche von jeweils 128 Quadratmeter verfügen, komplett unterkellert sein und auch einen kleinen Gartenbereich bieten. In die Innenstadt Münchens sind es vom Objekt mit dem Auto etwa 30 km und zur österreichischen Grenze etwa 1,5 bis 2 Stunden Fahrzeit.

Das Projekt sprach uns aufgrund der kurzen Laufzeit (1,5 Jahre), der relativ hohen Zinsen (6,75 %) und der vergleichsweise guten Eigenkapitalquote von 13,9 % an. Mit drei von vier reservierten Einheiten scheint auch die Nachfrage nach den Doppelhaushälften gegeben zu sein, trotz des stolzen Preises von etwa 1,1 Mio. € pro Einheit. Auch der Standort am Starnberger See und in der Nähe von München kann überzeugen. Gewünscht hätten wir uns noch Informationen zur Baugenehmigung, Vergleichswerte zu den Quadratmeterpreisen ähnlicher Objekte in der Umgebung und die öffentliche Darstellung von Anlegerfragen. Insgesamt hinterließ die Darstellung des Projektes aber einen guten Eindruck bei uns. Ob es aber erfolgreich umgesetzt und das Darlehen pünktlich zurückgezahlt wird, werden wir erst in 1,5 Jahren erfahren.

Zu den aktuellen Projekten von Zinsland

Projekt 2: Cityquartier Wiener Neustadt (Home Rocket)

Cityquartier Wiener Neustadt (Home Rocket)

Projektbeschreibung & Diskussion:

Beim Projekt "Cityquartier Wieder Neustadt" handelt es sich um ein Neubauprojekt in der Wiener Neustadt, einer Stadt im Süden von Wien (ca. 60 km Entfernung). Das Wohnhaus soll über 132 Einheiten verfügen und Ende 2018 bezugsfertig sein. Die Baugenehmigung liegt laut Projektbeschreibung vor und der Bau hat bereits begonnen. Laut einer Antwort des Projekteigners vom 23.03.2017 sind zudem 32 % der Wohnfläche bereits vorverkauft, und das zu einem für die Wiener Neustadt erstaunlichen Quadratmeterpreis von 2.830 €. Projektbetreiber ist die Haring Group Bauträger GmbH, die bereits letztes Jahr ein Projekt über Home Rocket finanziert hat und nach eigenen Angaben seit 2005 im Immobiliengeschäft tätig ist.

Für unser Portfolio gewählt haben wir das Projekt aufgrund der Tatsache, dass Home Rocket bisher bei uns noch gar nicht vertreten war und das Projekt an sich schon relativ fortegschritten scheint, sowohl hinsichtlich des Baus als auch des Verkaufs der Wohnungen. Positiv hervorheben möchten wir bei Home Rocket den transparenten Umgang mit Nutzerfragen, die alle inkl. der zugehörigen Antworten des Projekteigners nach Registrierung als Nutzer öffentlich einsehbar sind. Das handhaben nicht alle Portale so (siehe Zinsland oben). Unklar bleibt ein wenig, wie viel Eigenkapital die Haring Group Bauträger GmbH als Darlehensnehmerin mitbringt, da sich lediglich Angaben zum "Eigenkapital oder Eigenkapitalersatz" (ca. 28 %) finden, was Erlöse aus dem Vorverkauf der Wohnungen beinhaltet.

Zu den aktuellen Projekten von Home Rocket

Die besten Zinsen - Jeden Monat kostenlos in Ihr Postfach

Unser kostenloser Newsletter

Wir versorgen Sie jeden Monat einmal kostenlos mit den besten Zinsen für Tagesgeld, Festgeld und Crowdinvesting. Zudem erhalten Sie unsere Sicherheitsanalysen, Finanzartikel und aktuellen Warnhinweise. Eine Abmeldung ist jederzeit über den Link im Newsletter möglich. Nach der Anmeldung erhalten Sie als kleines Dankeschön unseren Ratgeber mit der 15-Punkte-Checkliste kostenlos als eBook dazu.

Unsere Tipps
Unsere aktuellen Finanztipps

Im Folgenden finden Sie unsere aktuellen Anlage- und Finanztipps. Beachten Sie insbesondere beim Crowdinvesting die Risikohinweise.

Suche
Wonach suchen Sie?
Anzeige
Brauhaus mit 4,80 % - Anzeige*
Henniger am Turm
Investieren Sie jetzt auf Brauhaus-Crowd.de in das Projekt "Henniger am Turm" und sichern Sie sich 4,80 % Rendite p. a. bei 3 Jahren Laufzeit.
*Hinweis: Dies ist eine Anzeige. Wir erhalten dafür von Brauhaus am Turm GmbH eine Vergütung.
**Risikohinweis: Der Erwerb dieser Vermögensanlage ist mit erheblichen Risiken verbunden und kann zum vollständigen Verlust des eingesetzten Vermögens führen.
Gutschein-Verlosung
Teilen Sie Ihre Erfahrungen
Amazon-Gutschein-Verlosung

Gewinnen Sie jeden Monat einen 25 € Gutschein!

Unter allen neuen Erfahrungsberichten verlosen wir jeden Monat einen Amazon-Gutschein im Wert von 25 €! Einfach Ihre Bank bzw. Ihren Anbieter auswählen und bewerten!

Marktplätze & Sonstige Anbieter
Marktplätze & Sonstige Anbieter
Zu den Details & Anlagemöglichkeiten von WeltSparen
Zu den Details & Anlagemöglichkeiten von Zinspilot
Zu den Details & Anlagemöglichkeiten von Savedo
Zu den Details & Anlagemöglichkeiten von Zinsland
Zu den Details & Anlagemöglichkeiten von Exporo
Zu den Details & Anlagemöglichkeiten von Ginmon
Zu den Details & Anlagemöglichkeiten von vaamo
Zu den Details & Anlagemöglichkeiten von easyfolio
Zu den Details & Anlagemöglichkeiten von Lendico
Zu den Details & Anlagemöglichkeiten von Cashboard
Zu den Details & Anlagemöglichkeiten von auxmoney
Zu den Details & Anlagemöglichkeiten von wikifolio
Zu den Details & Anlagemöglichkeiten von greenXmoney
Zu den Details & Anlagemöglichkeiten von LeihDeinerUmweltGeld
Zu den Details & Anlagemöglichkeiten von bettervest
Zu den Details & Anlagemöglichkeiten von Econeers
Zu den Details & Anlagemöglichkeiten der Euro Concept
Zu den Details & Anlagemöglichkeiten von BANX Broker
Zu den Details & Anlagemöglichkeiten von Sparkassen Broker (S Broker)
Zu den Details & Anlagemöglichkeiten von UDI
Zu den Details & Anlagemöglichkeiten von brokerport
Zu den Details & Anlagemöglichkeiten von fintego
Zu den Details & Anlagemöglichkeiten von maxblue
Zu den Details & Anlagemöglichkeiten von Bergfürst
Zu den Details & Anlagemöglichkeiten von Zinsbaustein
Zu den Details & Anlagemöglichkeiten von iFunded
Zu den Details & Anlagemöglichkeiten von GreenVesting
Zu den Details & Anlagemöglichkeiten von dagobertinvest
Zu den Details & Anlagemöglichkeiten von ReaCapital
Zu den Details & Anlagemöglichkeiten von Home Rocket
Zu den Details & Anlagemöglichkeiten von growney
Zu den Details & Anlagemöglichkeiten von ecoligo
Zu den Details & Anlagemöglichkeiten von Reval
Zu den Details & Anlagemöglichkeiten von Rendity
Zu den Details & Anlagemöglichkeiten von Sarego
Zu den Details & Anlagemöglichkeiten der Mintos
Zu den Details & Anlagemöglichkeiten von kapilendo
Zu den Details & Anlagemöglichkeiten von fairr.de
Zu den Details & Anlagemöglichkeiten von Wiwin
Zu den Details & Anlagemöglichkeiten von Grundag
Zu den Details & Anlagemöglichkeiten von Lion Rocket
Zu den Details & Anlagemöglichkeiten von Transvendo
Zu den Details & Anlagemöglichkeiten von CrowdPartner
Zu den Details & Anlagemöglichkeiten von German Pellets
Zu den Details & Anlagemöglichkeiten der quirion
Zu den Details & Anlagemöglichkeiten von DEGIRO
Zu den Details & Anlagemöglichkeiten von CapTrader
Zu den Details & Anlagemöglichkeiten von Lynx
Bankenübersicht
Alle Banken im Überblick
Zu den Details & Anlageprodukten der Moneyou
Zu den Details & Anlageprodukten der ING-DiBa
Zu den Details & Anlageprodukten der Consorsbank (Cortal Consors)
Zu den Details & Anlageprodukten der GEFA Bank
Zu den Details & Anlageprodukten der SWK Bank
Zu den Details & Anlageprodukten der Advanzia Bank
Zu den Details & Anlageprodukten der Renault Bank direkt
Zu den Details & Anlageprodukten der comdirect
Zu den Details & Anlageprodukten der Crédit Agricole
Zu den Details & Anlageprodukten der Varengold Bank
Zu den Details & Anlageprodukten der Novo Banco
Zu den Details & Anlageprodukten der Deutsche Bank
Zu den Details & Anlageprodukten der Alior Bank
Zu den Details & Anlageprodukten der FirstSave Euro
Zu den Details & Anlageprodukten der Banca Sistema
Zu den Details & Anlageprodukten der PSA Direktbank
Zu den Details & Anlageprodukten der J&T Banka
Zu den Details & Anlageprodukten der Opel Bank
Zu den Details & Anlageprodukten der LeasePlan Bank
Zu den Details & Anlageprodukten der Allied Irish Banks (AIB)
Zu den Details & Anlageprodukten der Austrian Anadi Bank
Zu den Details & Anlageprodukten der Banco Privado Atlântico Europa
Zu den Details & Anlageprodukten der Banka Kovanica
Zu den Details & Anlageprodukten der Bulgarian American Credit Bank (BACB)
Zu den Details & Anlageprodukten der Podravska banka
Zu den Details & Anlageprodukten der J&T Banka Kroatien
Zu den Details & Anlageprodukten der FIMBank
Zu den Details & Anlageprodukten der Hypodirekt
Zu den Details & Anlageprodukten von flatex
Zu den Details & Anlageprodukten von Number26 (N26)
Zu den Details & Anlageprodukten der onvista bank
Zu den Details & Anlageprodukten von ayondo
Zu den Details & Anlageprodukten der KentBank
Zu den Details & Anlageprodukten der Poštová banka
Zu den Details & Anlageprodukten der Close Brothers
Zu den Details & Anlageprodukten der Banco BNI Europa
Zu den Details & Anlageprodukten der Nordax Bank
Zu den Details & Anlageprodukten der Deutsche Handelsbank
Zu den Details & Anlageprodukten der Banca Farmafactoring
Zu den Details & Anlageprodukten der Younited Credit
Zu den Details & Anlageprodukten der Greensill Bank
Zu den Details & Anlageprodukten der Euram Bank
Zu den Details & Anlageprodukten der solarisBank
Zu den Details & Anlageprodukten der Haitong Bank
Zu den Details & Anlageprodukten der BESV Groupe Novo Banco
Zu den Details & Anlageprodukten der Addiko Bank
Zu den Details & Anlageprodukten von Zinsgold
Zu den Details & Anlageprodukten der Banca Progetto
Zu den Details & Anlageprodukten der BOS Bank
Zu den Details & Anlageprodukten der Inbank
Zu den Details & Anlageprodukten der North Channel Bank
Zu den Details & Anlageprodukten der Alpha Bank Romania
Zu den Details & Anlageprodukten von Easisave
Zu den Details & Anlageprodukten der Rietumu Bank
Zu den Details & Anlageprodukten der Commerzbank
Zu den Details & Anlageprodukten der Ostsächsische Sparkasse Dresden
Zu den Details & Anlageprodukten der Expobank
Zu den Details & Anlageprodukten der Wyelands Bank
Zu den Details & Anlageprodukten der CBL Bank
Zu den Details & Anlageprodukten der Isbank
Zu den Details & Anlageprodukten der Oney Bank
Zu den Details & Anlageprodukten der Banco Português de Gestão (BPG)
Zu den Details & Anlageprodukten der Versobank
Zu den Details & Anlageprodukten der Libra Internet Bank
Zu den Details & Anlageprodukten der Wirecard Bank
Zu den Details & Anlageprodukten der East West Direkt
Zu den Details & Anlageprodukten der Imprebanca
Zu den Details & Anlageprodukten der Privatbanka
Zu den Details & Anlageprodukten von MLP Finanzdienstleistungen
Zu den Details & Anlageprodukten der TF Bank
Zu den Details & Anlageprodukten der Baltic International Bank (BIB)
Zu den Details & Anlageprodukten von Medicinos Bankas (MDB)
Zu den Details & Anlageprodukten der Hoist Finance
Zu den Details & Anlageprodukten der Atom Bank
Zu den Details & Anlageprodukten der Sparkasse KölnBonn
Zu den Details & Anlageprodukten der Sparkasse Hannover
Zu den Details & Anlageprodukten der Die Sparkasse Bremen AG
Zu den Details & Anlageprodukten der Centrale Kredietverlening (CKV)
Zu den Details & Anlageprodukten der BlueOrange Bank
Zu den Details & Anlageprodukten von Bank & Clients Plc (B&C)
Zu den Details & Anlageprodukten der Banco de Investimento Global (BiG)
Zu den Details & Anlageprodukten der Coop Pank
Zu den Details & Anlageprodukten der HSH Nordbank
Zu den Details & Anlageprodukten von Klarna
Zu den Details & Anlageprodukten der Grenke Bank
Zu den Details & Anlageprodukten der Degussa Bank
Zu den Details & Anlageprodukten der Bank11direkt
Zu den Details & Anlageprodukten der Santander Bank
Zu den Details & Anlageprodukten der Sparkasse Pforzheim Calw
Zu den Details & Anlageprodukten der Sparkasse Nürnberg
Zu den Details & Anlageprodukten der Bank of Scotland
Zu den Details & Anlageprodukten der VTB Direktbank
Zu den Details & Anlageprodukten der Postbank
Zu den Details & Anlageprodukten der DenizBank
Zu den Details & Anlageprodukten der Volkswagen Bank
Zu den Details & Anlageprodukten der Ikano Bank
Zu den Details & Anlageprodukten der HKB Bank
Zu den Details & Anlageprodukten der NIBC Direct
Zu den Details & Anlageprodukten der Amsterdam Trade Bank
Zu den Details & Anlageprodukten von Barclays
Zu den Details & Anlageprodukten der 1822direkt
Zu den Details & Anlageprodukten der Audi Bank
Zu den Details & Anlageprodukten der BMW Bank
Zu den Details & Anlageprodukten der Fidor Bank
Zu den Details & Anlageprodukten der Bigbank
Zu den Details & Anlageprodukten der Akbank
Zu den Details & Anlageprodukten der IKB Deutsche Industriebank
Zu den Details & Anlageprodukten der SKG BANK
Zu den Details & Anlageprodukten der Credit Europe Bank
Zu den Details & Anlageprodukten der DKB
Zu den Details & Anlageprodukten der RaboDirect (Rabobank)
Zu den Details & Anlageprodukten der HypoVereinsbank
Zu den Details & Anlageprodukten der CreditPlus Bank
Zu den Details & Anlageprodukten der Wüstenrot direct
Zu den Details & Anlageprodukten der GarantiBank
Zu den Details & Anlageprodukten der AS PrivatBank
Zu den Details & Anlageprodukten der Bank11
Zu den Details & Anlageprodukten der Mercedes-Benz Bank
Zu den Details & Anlageprodukten der Santander Consumer Bank
Zu den Details & Anlageprodukten der Triodos Bank
Zu den Details & Anlageprodukten der GE Capital Direkt
Zu den Details & Anlageprodukten der akf bank
Zu den Details & Anlageprodukten der Ziraat Bank International
Zu den Details & Anlageprodukten der Oyak Anker Bank
Zu den Details & Anlageprodukten der Targobank
Zu den Details & Anlageprodukten der Hanseatic Bank
Zu den Details & Anlageprodukten der IWBank
Zu den Details & Anlageprodukten der Corealdirect
Zu den Details & Anlageprodukten der CosmosDirekt
Zu den Details & Anlageprodukten der net-m privatbank 1891
Zu den Details & Anlageprodukten der abcbank
Zu den Details & Anlageprodukten der Eurocity Bank
Zu den Details & Anlageprodukten der Valovis Bank
Zu den Details & Anlageprodukten der Yapi Kredi Bank
Zu den Details & Anlageprodukten der pbb direkt
Zu den Details & Anlageprodukten der UmweltBank
Zu den Details & Anlageprodukten der netbank
Zu den Details & Anlageprodukten der DHB Bank
Zu den Details & Anlageprodukten der VakifBank
Zu den Details & Anlageprodukten der Santander Direkt Bank
Zu den Details & Anlageprodukten der Edekabank
Zu den Details & Anlageprodukten der Südtiroler Sparkasse
Zu den Details & Anlageprodukten der ICICI Bank
Zu den Details & Anlageprodukten der Norisbank
Zu den Details & Anlageprodukten der FFS Bank (FFS Group)
Zu den Details & Anlageprodukten der Oberbank
Zu den Details & Anlageprodukten der Merkur Bank
Zu den Details & Anlageprodukten der AutoBank
Zu den Details & Anlageprodukten der ProCredit Bank
Zu den Details & Anlageprodukten der VON ESSEN Bank
Zu den Details & Anlageprodukten der Bausparkasse Mainz
Zu den Details & Anlageprodukten der Fibank
Zu den Details & Anlageprodukten der EthikBank
Zu den Details & Anlageprodukten der GLS Bank
Zu den Details & Anlageprodukten der Steyler Bank
Zu den Details & Anlageprodukten der BN Bank
Zu den Details & Anlageprodukten der Sberbank Direct
Zu den Details & Anlageprodukten der Deutsche Apotheker- und Ärztebank
Zu den Details & Anlageprodukten von Das Direktbanking der Volksbank Mittweida
Zu den Details & Anlageprodukten der Meine Bank (PSD Bank Niederbayern-Oberpfalz)
Zu den Details & Anlageprodukten der Piraeus Bank
Zu den Details & Anlageprodukten der Ferratum Bank
Zu den Details & Anlageprodukten der Cronbank
Zu den Details & Anlageprodukten der BBBank
Zu den Details & Anlageprodukten der Hamburger Sparkasse
Zu den Details & Anlageprodukten der Kreissparkasse Köln
Zu den Details & Anlageprodukten der Stadtsparkasse München
Zu den Details & Anlageprodukten der Mittelbrandenburgische Sparkasse in Potsdam
Zu den Details & Anlageprodukten der Nassauische Sparkasse
Zu den Details & Anlageprodukten der Kreissparkasse München Starnberg Ebersberg
Zu den Details & Anlageprodukten der Stadtsparkasse Düsseldorf
Zu den Details & Anlageprodukten der Sparkasse Aachen
Zu den Details & Anlageprodukten der Frankfurter Sparkasse
Zu den Details & Anlageprodukten der Sparda Bank Hessen eG