Sicherheitsbedenken bei Überweisung auf neues Bankkonto.

Rolo am 21.02.2024

Mein Account ist eröffnet und habe das von der Bank bestätigt bekommen. Nun habe ich per Mail die Aufforderung bekommen, auf eine von der Bank angegebene IBAN/BIC den Betrag unter Angaben meines Namens und einer CIF-ID zu überweisen. Ist das sicher mein Konto? Wann wird der Zins und die Laufzeit festgelegt, erst wenn der Betrag bei der Bank eingeht?

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Uli am 21.02.2024

"Was ist die CIF-Nummer?

Die CIF-Nummer steht für Código de Identificación Fiscal. Dies war die Steuer-ID für alle spanischen Unternehmen bis bis 2008, mit dem Inkrafttreten des Königlichen Dekrets 1065/2007 vom 27. Juli (auf Spanisch, das Real Decreto 1065/2007). Die CIF-Nummer war eine Steuernummer, die alle Unternehmen haben mussten. Sie diente dazu, Aufzeichnungen über die Geschäftstätigkeit und die Beschäftigten zu führen, um Steuern und Sozialversicherungsbeiträge fristgerecht zu melden und abzuführen. Sie wurde dann durch die NIF-Nummer ersetzt, die auch als Número de Identificación Fiscal bekannt ist. Derzeit benötigen Sie eine NIF-Nummer, um ein Unternehmen zu gründen, und sie hat dieselbe Funktion wie früher die CIF, nur der Name hat sich geändert.

Die CIF-Nummer wird in Spanien immer noch sehr häufig zur Identifizierung von Geschäftsnummern verwendet. Wenn Sie nach einer Unternehmensnummer suchen, ist es sinnvoll, nach einer CIF-Nummer zu suchen, denn dann ist sofort klar, dass Sie nach einem Unternehmen suchen, und viele Websites haben immer noch die CIF-Nummer statt der NIF-Nummer. Google gibt auch an, dass zwei- bis dreimal mehr Suchen nach CIF-Nummern (rot) als nach NIF-Nummern (blau) durchgeführt werden.

Viele Unternehmenswebseitensbezeichnen die Gewerbesteuernummern immer noch als CIF-Nummer. Wenn Sie zum Beispiel die CIF-Nummer von SpainDesk suchen, können Sie sehen, dass andere Websites auch unsere Steuernummer als CIF-Nummer bezeichnen. Wie wir bereits erwähnt haben, ist es nicht ungewöhnlich, die CIF-Nummer zu verwenden, um sich weiterhin auf Unternehmen zu beziehen. Alte Gewohnheiten sind manchmal schwer zu ändern."
Quelle: https://www.spaindesk.com/de/nif-und-cif-nummer-in-spanien-spanische-steueridentifikationsnummer/

Daraus schließe ich, die Bank benutzt noch die alte Bezeichnung, auf Deutschland übernommen meint die Bank wohl Deine Steuernummer oder die St.-ID Nummer.

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Uli am 21.02.2024

Die IBAN Nummer ist Deinem Fall die Kontonummer des Empfängers, die BIC generieren die Banken automatisch aus der IBAN.
Wenn Du auf ein deutsches Konto überweist, DExx xxxx xxxx xxxx xx, ist eine BIC nicht erforderlich.
In welches Land musst Du überweisen?

Was ich jetzt alles zu der Protezure der Bank hier gelesen habe, bin ich froh, dass ich mich nicht weiter mit der Kontoeröffnung beschäftigt habe.

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Spooky78 am 21.02.2024

@ Rolo & Fred: Mit Spanien hat das alles nichts zu tun. CIF steht vermutlich für "Customer Information File". Wie man diese Nummer bei der SBI findet, wird hier erklärt: https://navi.com/blog/cif-number/

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Rolo am 21.02.2024

Ja es handelt sich um die SBI Bank in Frankfurt. Ist die Überweisung auf der von der Bank genannten CIF-ID sicher, d.h. tatsächlich auf mein Konto?

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Spooky78 am 21.02.2024

@ Rolo: Ein Blick in die FAQs (https://de.statebank/documents/1904296/1910143/German+FAQ.pdf/c213710c-c1fb-3d94-7666-68e7f0183477?t=1708533843129) ist immer wieder hilfreich:

"5.Kann ich ein Festgeldkonto eröffnen, ohne ein Girokonto bei Ihrer Filiale führen zu müssen?

Antwort: Ja, ein Kunde kann ein Festgeldkonto eröffnen, ohne ein Girokonto bei uns zu haben. In diesem Fall nimmt die Bank den Kunden zunächst auf und erstellt eine eindeutige CIF-Nummer (Customer Information File) für den Kunden. Die Bank teilt ihre interne IBAN und die CIF-Nummer des Kunden per E-Mail mit, nachdem sie den Prozess der Kundenanmeldung abgeschlossen hat. Achten Sie darauf, dass die E-Mail von unserer offiziellen E-Mail-Adresse kommt, die mit @statebank-frankfurt.com endet. Der Kunde muss den Betrag für die Festgeldanlage von einem ihm gehörenden Konto an unsere interne IBAN überweisen."

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Uli am 23.02.2024

Eine neugierige Frage, die Antwort dürfte mehrere hier internieren.
Hast Du Dein Konto vor Ort in der Filiale eröffnet oder Semi Online?

Welche Unterlagen mussten explizit notariell beglaubigt werden und was haben die Beglaubigungen gekostet?

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ARe am 23.02.2024

Ich möchte nicht interniert werden ;-)

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Stefan Erlich am 25.02.2024

Danke für den kurzen Schmunzelmoment Fred ;-)

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