Kontosperrung und Herkunftsnachweise bei der Südtiroler Sparkasse

Mike (Gast) am 24.02.2026

Bin seit über 12 Jahren Kunde der Südtiroler Sparkasse Filiale München. Unter den Münchner Adresse(n) gibt es laut Google Street View nur einen Getränkemarkt bzw. ein Bürogebäude, nicht einmal einen Google-Eintrag - vermutlich also nur einen Briefkasten im Hauseingang.

Die Bank fordert nach über 12 Jahren von meiner Frau und mir (Einzelkonto, aber gemeinsamer Freistellungsauftrag) einen Herkunftsnachweis meiner/unserer Einlagen, die größtenteils seit dieser Zeit dort eingezahlt sind.

-> Wir fordern Sie auf, Angaben zur Herkunft der Gelder, die "bei uns" angelegt waren oder sind, Höhe des Netto-EInkommerns, Höhe des Gesamtvermögens. Zur Plausibilisierung benötigen wir Nachweise ....

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Uli am 24.02.2026

@Mike
Das mit der Südtiroler Sparkasse Filiale München ist verwirrend.
Die Südtiroler Sparkasse ist eine italienische Bank, nur anhand der Angaben (Filiale München) denken viele es sei eine deutsche Bank.
Das Thema Herkunftsnachweis ist bereits ein großes Thema im Forum.
Immer mehr Banken scheinen Stichprobeweise einzelne Kund herauspicken und wollen den Herkunftsnachweis wegen des GWG.
Die Frage ist, wie detailliert wollen die Banken den Nachweis, bei Dir ist es noch nicht so detailliert.
Höhe des Gesamtvermögens ist dehnbarer Begriff, zumindest für mich, wenn es nicht detailliert aufgestellt sein muss und/oder nachgewiesen werden muss.

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Ernie am 24.02.2026

Die beiden Banken, bei denen ich schon vor etwa 10 Jahren Herkunftsangaben (nicht -nachweise) einreichen sollte, waren DHB (Niederlande) und Südtiroler Sparkasse (Südtirol/Italien). Wobei für mich die damaligen freien Angaben ein viel kleineres Kaliber sind als die heute geforderten Beweise/Nachweise.
Die Südtiroler war später auch die einzige von mehr als 40 Banken, die mein Konto wegen einer Weile Nichtbenutzung geschlossen hat.

Solange dein Konto nicht sofort gesperrt wird, wie es scheinbar bei den einschlägigen Kandidaten üblich ist (BBVA, Openbank, Surresse - in der Regel ausländische Banken), hast du ja die Möglichkeit, deine Einlage abzuziehen und dich einer angenehmeren und vertrauensvolleren Bank zuzuwenden.

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ehem_Kunde_der_Südtiroler am 30.04.2026

Gleiches Vorgehen der Bank wie oben bei mir als ... → Werden Sie jetzt kostenlos Mitglied der Kritische-Anleger-Community, um den vollständigen Beitrag zu sehen!

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Roland am 01.05.2026

Kein Vorstand legt sich mit der internen Compliance an. Italien hat wegen der Mafiaerfahrung deutlich härtere Geldwäsche Gesetze. Die können Gelder sogar beschlagnahmen und der Besitzer muss deutlich mehr als das hier geforderte nachweisen.

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