Unzureichende Vorabinformation bei TR Depot über Herkunftsnachweise.

Stefan Erlich am 06.01.2023

Das klingt mir stark nach Stichprobe im Rahmen der Geldwäschebekämpfung. Kommt leider bei fast allen Banken immer wieder vor. Gibts auch haufenweise Kommentare dazu hier auf der Seite. Leider können die Banken da nicht viel für, weil das eine Anforderung des Gesetzgebers und der BaFin ist. Würden die das nicht machen, gäbs schnell Ärger. So oder so aber natürlich ärgerlich für dich, nur eben kein exklusives Ding von Trade Republic. Was die konkrete Umsetzung vom Prozess her angeht, kann ich natürlich nichts sagen. Da hast du sicher einen besseren Einblick. VG, Stefan

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Reimo am 05.01.2023

Ich nutzte das TR Depot bisher nur für ein kleines Investment. Für mich ziemlich überraschend forderte TR unmittelbar nach Eingang eines mittlerenfünfstelligen Betrages auf dem nun als Tagesgeldkonto dienenden Verrechnungskonto Angaben zur Herkunft des Geldes, zum durchschnittlichen Jahreseinkommen der letzten 5 Jahre, zur beruflichen Tätigkeit und zum Vorhandensein weiteren Vermögens an. Dazu wird in der App-Timeline ein Link angezeigt über den im Auswahlverfahren die entsprechenden Eingaben zu erfolgen haben. Nach Übermittlung erhält man den Hinweis, dass die Angaben einer Prüfung unterzogen werden. Was währenddessen mit dem eingezahlten Geld passiert, ob es bis zum Abschluss der Überprüfung ggf. gesperrt ist, wird nicht erklärt. Fairer hätte ich daher gefunden, wenn TR vorab über das Prozedere informiert hätte. So sitzt man in der Falle und hat nicht mehr die Freiheit zu entscheiden, ob man nur wegen der etwas höheren Zinsen diese Informationen über sich und seine Vermögensverhältnisse überhaupt preisgeben möchte.

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