Erfahrungen und Steueraufwand mit willbe Investmentportfolio in Deutschland

Martin11 am 07.01.2025

Hallo zusammen,

ich habe hier schon viel gescrollt, komme aber trotzdem nicht auf den grünen Zweig auf den ich gerne möchte.
Wie sind denn eure Erfahrung mit dem willbe Investmentportfolio (also Tagesgeld mal ausgeklammert)?

Da ich hier absolutes Neuland betrete frage ich mich zusätzlich wie hoch der Aufwand in der Einkommenssteuererklärung (Deutschland) ist. Beim Tagesgeld ist mir das alles klar (Anlage KAP...) aber beim Investment nicht. Ist das recht einfach einzutragen oder gibt es hier einen Haken da ausländische Bank bzw. ausländischer Anbieter?

Keine Sorge. Ich möchte jetzt hier keine detaillierte Steuerberatung aber vielleicht kann jemand seine Erfahrung mit der Investmentfunktion von willbe und dem Aufwand für die eigene Einkommensteuererklärung teilen?

Mir geht es da nur im die Währung € ; keine Fremdwährungsgeschichten.

Viele Grüße
Der Unwissende

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Rochus (Gast) am 07.01.2025

Hallo "Unwissender" (nicht persönlich nehmen, so ist Dein Name ;-) )

Warum machst Du es dir so schwer? Es handelt sich um eine Bank in Liechtenstein. Liechtenstein ist nicht in der EU, also gelten meines Erachtens weder deutsche noch EU-Gesetze. Wie es mit Steuern ist, weiß ich nicht. Ob eine EU-ferne Bank Steuer-Dokumente überhaupt erstellt und wenn, ob diese dem Anleger so genügen, dass er sie problemlos in die Steuererklärung überführen kann, weiß ich nicht. Die Bewertungen auf TrustPilot sind sehr gemischt.

Mein Tip: Eröffne bei einer deutschen Bank/Depotanbieter ein kostenloses oder günstiges Depot und bespare regelmäßig ein ETF (z.B. weltweiter ETF MSCI World oder FTSE), Rendite 70% innerhalb von 5 Jahren. Reicht Dir das nicht, nimmst Du noch einen risikoreicheren dazu (z.B. Dow Jones oder DAX).

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Martin11 am 07.01.2025

Hallo Rochus,danke für deine Antwort. EU nicht ... → Werden Sie jetzt kostenlos Mitglied der Kritische-Anleger-Community, um den vollständigen Beitrag zu sehen!

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Spooky78 am 07.01.2025

@ Der Unwissende :): Folgendes sagt wiLLBe zu dem Thema: "Es wird den wiLLBe-Kund:innen eine Zins- und Saldobescheinigung (Tagesgeld) und/oder ein Steuerreport (Vermögensverwaltung) passend für die Steuerbehörden des Wohnsitzlandes zugestellt. Diese Steuerunterlagen sind kostenlos. In diesen ist detailliert aufgeführt, wie die Kund:innen die wiLLBe-Konten im Steuerausgleich angeben müssen. [...] Der Steuerreport für wiLLBe Invest Kunden enthält der [sic] Erträge aus dem Tagesgeldkonto und die Erträge aus dem Investkonto. Der Report wird Ende März des Folgejahres in das wiLLBe Postfach zugestellt. Die Erstellung des Reports dauert einige Wochen, da dieser von einer externen Firma nach den aktuellen Steuergesetzen des Wohnsitzlandes erstellt wird" (https://willbe-invest.com/de/willbe/faq/faq/wie-funktioniert-das-mit-der-steuererkl%C3%A4rung-f%C3%BCr-willbe-kund-innen-mit-wohnsitz-%C3%B6sterreich-und-deutschland-).

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Martin11 am 07.01.2025

Danke Spooky!

Diese Info hat mir gefehlt ; vermutlich irgendwo auf der wiLLBe-Seite etwas versteckt. Hört sich gut an :)

Grüße

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WanderTaler am 18.12.2025

Hallo Martin 11,
wiLLBe stellt jährlich zwischen Ende April und Mitte Mai einen Steuerreport für ALLE genutzten Produkte zur Verfügung. Die Infos werden im Format vorausgefüllter deutscher Steuerformulare zur Verfügung gestellt. Man weiß also sofort, welche Anlagen erforderlich sind und in welchen Zeilen man die Werte in die eigene Steuererklärung übernehmen muss.
Im Vergleich zu den Steuerbescheinigungen vieler deutscher Banken ist das super komfortabel - kein lästiges Zusammensuchen aus einer Auflistung oder Tabelle.
Was - nach meiner Kenntnis - nicht geht, ist die Rückforderung der Verrechnungssteuer für die im wiLLBe-Invest gehaltenen schweizerischen Papiere.
Tip: Ich habe bei wiLLBe schon 2x Fragen gehabt, die ich vor Vertragsabschluss wissen wollte. Ich habe jeweils eine mail geschrieben und innerhalb von 2 Tagen eine stichhaltige Antwort bekommen.
Gruß WanderTaler

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Roland am 18.12.2025

Wenn man einen Tax Voucher hat, geht die ... → Werden Sie jetzt kostenlos Mitglied der Kritische-Anleger-Community, um den vollständigen Beitrag zu sehen!

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