Probleme bei Geldtransaktionen und Verdacht auf Unzuverlässigkeit der Bank

M.K.1 (Gast) am 16.03.2024

Ich weiß nicht was, aber irgendwas stimmt mit dieser Bank nicht. Nachdem ich mit einer kleineren Einzahlung mein Referenzkonto validiert hatte, habe ich eine größere fünfstellige Summe überwiesen. Danach war das Geld drei Tage verschwunden. Niemand konnte mir über den Grund Auskunft geben. Am vierten Tag wurde mir das Geld wegen "Ablehnung auf Grund von aufsichtsrechtlichen Vorschriften" zurücküberwiesen. Das Ganze legt den Verdacht nahe, dass dieses Tagesgeldkonto nicht zur Geldanlage zu gebrauchen ist. Ich werde den kleineren Betrag jetzt auch zurückbuchen und das sinnlose Konto schließen.

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Erhard (Gast) am 16.03.2024

Du bist vermutlich in den Geldwäsche-Check der Bank geraten, den du nach deren Regeln nicht bestanden hast.

@Stefan Erlich und Team
die Experten sollten uns das genauer erklären können.

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User gelöscht am 16.03.2024

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M.K.1 (Gast) am 17.03.2024

Ich vermute auch, dass es um einen imaginären ... → Werden Sie jetzt kostenlos Mitglied der Kritische-Anleger-Community, um den vollständigen Beitrag zu sehen!

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M.K.1 (Gast) am 22.03.2024

So, meine schlimmste Vermutung hat sich bestätigt. Nachdem ich die LLB um Stellungnahme hinsichtlich der Rücküberweisung gebeten habe, erhielt ich die Antwort, es sei dort kein Geld eingegangen. Daraufhin übermittelte ich denen die schriftliche Bestätigung meiner Hausbank, dass das Geld von der LLB abgelehnt und zurücküberwiesen wurde und erbat nochmal eine Stellungnahme. Antwort: Hier ist kein Geld eingegangen! Entweder sind die wirklich so hilf- und planlos, oder die wollen mich für dumm verkaufen. Letzteres kann ich mir allerdings nur schwer vorstellen, denn davon hätten sie ja nichts. Also bleibt eigentlich nur die Erkenntnis, dass die einfach unfähig sind. Wie auch immer, das Thema wiLLBe hat sich damit für mich erledigt. Soviel Ignoranz habe ich bei einer Bank definitiv noch nicht erlebt.

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Bankkunde am 23.03.2024

Die von dir genannte Begründung bei der Rücküberweisung:
""Ablehnung auf Grund von aufsichtsrechtlichen Vorschriften"hört sich einerseits schon nach Geldwäsche an, andererseits gibt es auch noch andere Möglichkeiten.

Hast du bei der Rücküberweisung einen Code im Verwendungszweck entdeckt?

RR01 Ablehnung aufgrund von aufsichtsrechtlichen Vorschriften: Konto/ID Zahler fehlt
RR02 Ablehnung aufgrund von aufsichtsrechtlichen Vorschriften: Name/Adresse Zahler fehlt
RR03 Ablehnung aufgrund von aufsichtsrechtlichen Vorschriften: Name/Adresse Empfänger fehlt
RR04 Ablehnung aufgrund von aufsichtsrechtlichen Vorschriften: Aufsichtsrechtliche Gründe

Normalerweise kenne ich nur Fälle, bei denen die ausführende Bank (der Überweisung) die Überweisung ablehnt.

Das kann bei Auslandsüberweisungen passieren, aber muss begründet werden.

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M.K.1 (Gast) am 23.03.2024

Danke für die Infos. Nein, ich habe keinen Code im Verwendungszweck. Und den Grund für die Rücküberweisung werde ich wohl nie erfahren, da die LLB sich trotz entsprechenden Nachweises meiner Hausbank konsequent weigert, die Tatsache der Rücküberweisung überhaupt einzuräumen. Die behaupten trotz schriftlichen Beleges sowohl telefonisch als auch schriftlich, dass es diese Überweisung von mir nie gegeben hätte. Mir ist es vollkommen unklar, wie ein solches vermeintlich seriöses Bankhaus sich aufführen kann, wie ein windiger Geldverleiher im dritten Hinterhof...

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M.K.1 (Gast) am 23.03.2024

Ich kann mir das eigentlich nur noch so erklären, ... → Werden Sie jetzt kostenlos Mitglied der Kritische-Anleger-Community, um den vollständigen Beitrag zu sehen!

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Bankkunde am 23.03.2024

Das wollte ich eben auch so ähnlich schreiben:

"Ich kann mir das eigentlich nur noch so erklären, dass da jemand Bockmist fabriziert hat und die das einfach nicht zugeben wollen."

Vielleicht in ne manuelle Prüfung reingelaufen und dann (aus versehen) einfach mal zurück geschickt (überwiesen).

Eigentlich wird sowas aber nur im vier oder sechs Augen Prinzip gemacht. Dann hätten also zwei oder drei geträumt. Bei einer höheren Summe wäre das zumindest denkwürdig, kann aber passieren.

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Hento am 23.03.2024

Das Geld hast du aber wieder bekommen?

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ARe am 23.03.2024

@ M.K.
Falls das nach dieser nicht sonderlich vertrauensbildenden Erfahrung mit der wiLLBe überhaupt noch in Frage kommt:
Ich habe inzwischen den Eindruck gewonnen, wenn man mehrere kleinere Überweisungen von max. 10.000 EUR tätigt statt einer großen, evtl. sogar über mehrere Tage verteilt, schlägt das automatische "Geldwäschewarnradar" der Banken nicht so schnell an.

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M.K.1 (Gast) am 23.03.2024

Richtig, Fehler passieren. Aber diese Fehler dann nicht einzuräumen und zu erläutern, sondern den belegten Geldeingang konsequent zu bestreiten, geht m.E. gar nicht. Welches Vertrauen soll der Kunde dann noch haben, das Zahlungseingänge, egal welcher Höhe, korrekt verbucht werden?!

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M.K.1 (Gast) am 23.03.2024

Ja, das Fazit habe ich für mich auch gezogen. ... → Werden Sie jetzt kostenlos Mitglied der Kritische-Anleger-Community, um den vollständigen Beitrag zu sehen!

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User gelöscht am 26.03.2024

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Matze am 26.03.2024

Hattest du die Einzahlung bei der Bank angemeldet? ist ja so ein Spezial bei willBe

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User gelöscht am 26.03.2024

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User gelöscht am 27.03.2024

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User gelöscht am 28.03.2024

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Monti am 28.03.2024

Hallo Sonnenschein, bedeutet das bei einer Anlegesumme von 60 000 €, dass die ersten 50.000 mit 3,8% verzinst werden und die nächsten 10.000 mit 3,5% oder die Gesamtsumme 60.000 mit 3,5%?

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User gelöscht am 28.03.2024

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Monti am 28.03.2024

DANKESCHÖN, Sonnenschein! Habe ein schönes Osterfest!

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User gelöscht am 28.03.2024

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