Meldepflicht und Sicherheitsmaßnahmen bei Überweisungen über 12.500€

Sabine4 am 09.02.2024

Guten Morgen!
Kurze Frage: Gilt die Meldepflicht (für Überweisungen von mehr als 12.500€) an die Bundesbank auch für Tagesgeldkonten?
Und kurze Info: Meine Bank, die DKB, hat einen Überweisungsauftrag erst gar nicht ausgeführt. Beim zweiten Versuch kam eine SMS + Email "Ihre Sicherheit ist uns wichtig. Daher nutzen wir Betrugspräventionssysteme, die Aufträge nach Risikomerkmalen überprüfen.
Am xx, xx Uhr haben wir einen Überweisungsauftrag über die DKB-App von Ihnen erhalten.
Wenn dieser Auftrag nicht von Ihnen veranlasst wurde, antworten Sie bitte schnellstmöglich auf diese E-Mail.
Sofern wir innerhalb von 2 Bankarbeitstagen (Mo–Fr) keine Rückmeldung von Ihnen erhalten haben, gehen wir von der Rechtmäßigkeit des Auftrags aus und werden diesen ausführen."
Gibt es bei der WillBe Bank Gründe für einen Betrungsverdacht??

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Spooky78 am 09.02.2024

Die Meldepflicht für Überweisung von über 12.500 € an ausländische Bankkonten gilt nicht für Tagesgeld (https://www.handelsblatt.com/tagesgeld-vergleich/meldepflicht-tagesgeld-ausland/ ; https://www.biallo.de/geldanlage/ratgeber/auslandsueberweisung-melden-so-gehts/ ).
Die Info der DKB scheint mir zudem eher auf ein technisches Problem im Zusammenhang mit der App und nicht auf den Empfänger zurückzuführen zu sein. Vorsichtshalber würde ich aber noch einmal überprüfen, ob die verwendeten Daten (IBAN) mit den offiziellen Angaben der Empfängerbank übereinstimmen. Ansonsten würde ich einfach mal bei der DKB anfragen, warum ihr Betrugspräventionssystem hier angeschlagen hat.

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Hans-Jürgen am 09.02.2024

@SabineDie Meldepflicht nach dem AWG/AWV gilt ... → Werden Sie jetzt kostenlos Mitglied der Kritische-Anleger-Community, um den vollständigen Beitrag zu sehen!

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