Schräge Fragen im Zuge der Kontoeröffnung bei der BforBank

Uschi am 21.07.2025

Ich bin noch nie nach meinem vermögen, Geld und Immobilien gefragt worden. Dazu der extra Adressnachweis. Gehören die zu Amazon oder Musk und wollen möglichst viel wissen? Habe natürlich nur Fantasiewerte eingegeben. Schräge.

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Alex1 am 21.07.2025

@Uschi

Andere Länder, andere Sitten.
Das kommt bei Kontoeröffnung oder Geldwäsche-Nachfragen durchaus öfter vor.
Mit Fantasiewerten wäre ich ein wenig vorsichtig, denn die Angaben zum Vermögen und Herkunft werden zur Geldwäsche-Überprüfung herangezogen.
Sind dann Angaben widersprüchlich, z.B. kein Vermögen bei Eröffnung angegeben - aber dann hohe Summen angelegt, wird schnell mal das Konto vorläufig wegen Geldwäscheverdacht gesperrt.
Dann kommst du nicht mehr an dein Geld, bis du viele Fragen beantwortet und Kopien zur Herkunft eingereicht hast. Je nach Erreichbarkeit der Bank hast du dann erst richtig viel Spaß.

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Uli am 22.07.2025

@Uschi
Auch die Consorsbank fragt bei der Eröffnung des Kontos nach dem, Jahreseinkommen, nach der Herkunft des Geldes und den voraussichtlichen Anlagebetrag.
Zufälligerweise ist bei mir das Tagesgeldkonto der Wüstenrot Bank ausgelaufen, somit hatte ich die Schlussabrechnung als Kontoauszug zur Hand und habe diesen hochgeladen.
Bei beiden Banken ist es der Höchstbetrag, 50.000 € deshalb passt dieser als Nachweis.
Kein Steuerbescheid oder Meldebestätigung, die nicht älter als 3 Monate sein darf.
Das GWG wird von französischen und luxemburgischen Banken sehr stark angewandt.
Überwiesen habe ich nur 20,00 € damit ich mit 10 € das Tagesgeldkonto eröffnen konnte.
Bei der Bfor Bank gibt es nur 2 Einzahlungstermine pro Monat, 15. und der 30.
Zwischenzeitlich liegt das Geld bei der Sparda Bank Hannover, da bekomme ich noch 3 %.
Bei beiden Banken sind Echtzeitüberweisungen möglich.
Ich werde das Geld von der Sparda Bank auf mein Girokonto per Echtzeitüberweisung und von dort auf das Tagesgeldkonto bei der Bfor Bank.
Ich werde wohl dennoch 2 oder 3 Tage ein Zinsverlust haben, nur, den Einzahlungstermin will ich nicht verpassen.

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Breton (Gast) am 23.07.2025

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Beginner93 am 23.07.2025

Meine 50k€ sind auch abgelehnt worden und Geld ist seit 1 Tag unterwegs

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Sebastian2 am 23.07.2025

@Breton: Ich habe keine Erfahrung mit Überweisungen zur Bfor-Bank im Speziellen, aber die DKB hat bei mir schon mehrfach größere Überweisungen (SEPA, nicht Echtzeit) an ausländische IBANs zurückgehalten, obwohl das Limit eigentlich hoch genug eingestellt war. Dadurch haben sich Überweisungen teilweise um mehrere Tage verzögert.

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Uli am 23.07.2025

War in den Fällen der Name der Bank korrekt zu der IBAN geschrieben?
Dies wird von den Banken auf Plausibilität überprüft, besonders bei Echtzeitüberweisung.

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