Unstimmigkeiten bei Zinszuordnung zwischen Kontoauszügen und Jahresabschlüssen.

Extralocke am 03.06.2024

Die monatlich gezahlten Zinsen werden in den Kontoauszügen zum Monatsende gebucht, die Jahresabschlüsse ("Jahres Einkommens Bericht") ordnen die Zinsen aber jeweils dem folgenden Monat zu.
So werden die Zinsen für Dezember zwar im Dezember gebucht, aber im Jahresabschlusse dem Januar zugeordnet und somit dem Folgejahr!
Bei Deklaration der im Kalenderjahr erhaltenen Zinsen beim Finanzamt passt die Summe der Zinsen im Jahresabschluss daher nicht - steht ja auch nicht Zinsbescheinigung drüber;-)

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Uli am 04.06.2024

Wieso?
Du bekommst den Zeitraum 2023 als Ertrag 01-01-2023 bis 31-12-2023 ausgewiesen.
Den Rest 01-01-2024 bis 31-12-2024.
Es können ja nur Bescheinigungen dem FA vorgelegt werden, die Dir zur Verfügung stehen.

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Extralocke am 05.06.2024

Es kam mir erst "spanisch" vor, ist aber wohl doch nicht so besonders - auch die LeaseplanBank (NL) ordnet die (unversteuerten) Tagesgeld-Zinsen für Dezember in der "Erträgnisaufstellung" offensichtlich dem Folgejahr zu.
Somit passt bisher nur die TF-Bank (SE) zu meinen Erwartungen, dass Tagesgeld-Zinsen an Ultimo anfallen und zugeordnet werden. Auch alle anderen mir bekannten Banken mit automatischem Steuerabzug verfahren so - am Ende des Monats/Quartals/Jahres. Es lebe die Vielfalt!

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