HDB - Nachweis Geldherkunft

Weiwag (Gast) am 15.10.2026

Bei mir wurde bei einem Betrag, etwas über 100k€ angelegt, in einem Stück, auch ein Geldnachweis verlangt, obwohl er vom Giro einer andreen deutschen Bank kam.
Das erste mal, dass ich das erlebt hab. Alles sehr unangenehm, und schwer möglich wenn es Festgelder und Tagesgelder sind die sich über die Jahr halt angesammelt haben und die Überweisungen innerhalb des deutschen Bankensystems nicht akzeptieren und auch dass ich ein paar Aktien mit Gewinn (und Steuerabzug) verkauft habe, haben die nicht akzeptiert.
Ziehe das Geld für eine größere Anschaffung zusammen (und bunker dazu etwas) und weiss gar nicht was ich noch machen soll.

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Dennis G. am 15.10.2026

Wurde das Konto denn eingefroren/eingeschränkt oder kannst du noch über das Geld verfügen?

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Eli am 15.10.2026

@Weiwag (Gast)
@Dennis G.
Eine Bitte der Bank nach einem Nachweis bzgl. Herkunft von Geldern ist laut GeldwäscheGesetz völlig normal & ist i.d.Regel relativ einfach beantwortet
(wenn es eine Routine Anfrage ist wird das Konto oft nicht für Geld-Ausgänge gesperrt, wenn es eine "Verdachts"Anfrage ist kann es durchaus vorkommen dass bis zur Klärung/Beantwortung keine Rücküberweisungen zu Lasten des Kontos gemacht werden können)

Ich hatte auch eine Nachfrage und habe; direkt als 'Anfrage' in der App; geschrieben, dass es sich um"Gelder aus ausgelaufenen Anlagen bei anderen Banken" handelt und 3 Kontoauszüge beigefügt (1 & 2 = jeweils Auszug der Anlagebanken mit den Rückzahlungen ans Referenzkonto, 3 = Auszug Referenzkonto mit den beiden Eingängen & Ausgang/Weiterüberweisung an Hamburg Direkt)
Das Ganze hat mich 5 min gekostet und schon 3h später hatte ich die Antwort "Danke" und alles war erledigt.

=> also nicht zu kompliziert denken oder verängstigen lassen, sondern einfach erstmal antworten - wenn das der Bank nicht ausreicht sagen sie meist ganz konkret, was sie zusätzlich noch brauchen.
Das wird schon!

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