Bank fordert Nachweise zur Herkunft von Immobilienverkaufserlös an

Klaus6 am 23.03.2023

Bank wollte heute einen Nachweis mit Belege von mir haben, woher das Geld stammt, habe alles eingereicht, da ich nichts zu verbergen habe (Immobilienverkauf), aber ist das normal, dass die Bank, Gehaltabrechnungen, Notarvertrag ect, sehen will? Verstehe ja, das mit der Geldwäsche aber bin doch ein wenig verwirrt....

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Stefan Erlich am 23.03.2023

Ja ist leider normal und eine Auflage des Gesetzgebers und der Aufsichtsbehörden. Wenn die Banken das nicht machen, gibts früher oder später Ärger mit der BaFin. N26 kann hiervon ein Lied singen :-) Einzig und allein, wie die selektieren, welche Kunden genauer geprüft werden und welche nicht, ist mir bis heute ein Rätsel. Vielleicht ist es auch wirklich komplett zufällig. Ich weiß es leider nicht :-( Eventuell kann hier jemand berichten, der in dem Bereich in einer Bank arbeitet?

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Hamburg01 (Gast) am 24.03.2023

Hallo,ich erhalte heute ebenfalls die Nachricht, ich solle Belege liefern, die die Herkunft des Geldes belegen.Ich habe schon mal gehört, dass das bei Bargeldeinzahlungen zutrifft, aber bargeldlose Einzahlung von einer Deutschen Bank, und dann Belege ? Irritierend. Deutsche Banken müssen sich nach dem Geldwäschegesetz richten. Die Herkunft meines Geldes ist damit von einer deutschen Bank quasi legitimiert. Und jetzt das gleiche noch einmal von der Stresse Bank. Hier geht es ja um digitalen Datentransfer, wo bleibt der Datenschutz. Stimmt da irgendetwas nicht bei der Suressebank ?

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Klaus6 am 24.03.2023

Wusste gar nicht, dass die BaFin, für ganz Europa ... → Werden Sie jetzt kostenlos Mitglied der Kritische-Anleger-Community, um den vollständigen Beitrag zu sehen!

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Stefan Erlich am 24.03.2023

@Klaus: Ob BaFin oder die belgischen Behörden ist doch letztlich völlig irrelevant für den Austausch hier oder? In der E-Mail steht ja letztlich genau erklärt, was Sache ist. Ist alles doof, das verstehe ich, aber wenn die Banken es nicht tun, kriegen sie früher oder später Probleme.

@ Hamburg01: Ist egal, wie eingezahlt wird. Geldwäsche ist nicht zwangsläufig ein Problem des Zahlungsmittels oder Zahlungsweges. Von welcher Bank das Geld kommt, ist der BaFin (oder für Klaus: den belgischen Behörden ;-)) egal. Die müssen letztlich nur bei einer Prüfung den Behörden nachweisen können, dass sie geprüft haben.

Letztlich gilt wie immer: Wer nicht happy damit ist, der kündigt das Konto einfach wieder. Nur: Das Prozedere kann euch auch in Deutschland bei jeder beliebigen Bank treffen, mal häufiger mal weniger häufig. Man ist davor nicht geschützt, auch wenn man Jahre nicht davon betroffen war.

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Thomas am 24.03.2023

"Wer nicht happy damit ist, der kündigt das Konto einfach wieder" ... genauso mache ich das, jeder Bank dem mein Geld nicht Willkommen ist, mit sofortiger Wirkung verliert mich als Kunde (bis jetzt sind das nur Advanzia und Bigbank betroffen ;) allerdings bei Bigbank geht es damals nicht um Herkunft des Geldes)It's as simple as that!
LG
Thomas

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B.A.M. am 27.03.2023

Anderes Beispiel zum Thema Nachweis: Mein Personalausweis ist heute abgelaufen. Vor genau einem Monat hat die Bank per E-Mail daran erinnert, verbunden mit der Aufforderung den Nachweis des neuen verlängerten Ausweises zu senden. Drei Wochen nach der ersten Anfrage kam eine Erinnerungs-Mail. Heute Vormittag habe ich im Portal unter Mitteilungen den neuen Ausweis hochgeladen. Nachmittags bereits eine E-Mail mit Bestätigung und einem herzlichen Dankeschön der Bank erhalten. Die Banken kommen ihren Verpflichtungen sehr gründlich nach.

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Reimo am 28.03.2023

@ KlausBei einem vor kurzem erfolgten ... → Werden Sie jetzt kostenlos Mitglied der Kritische-Anleger-Community, um den vollständigen Beitrag zu sehen!

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B.A.M. am 29.03.2023

@ Reimo
Meine Situation deckt sich ziemlich mit der Ihren: Einkünfte aus über 30 Berufsjahren.
Die SDB bat mich kürzlich ebenso den Fragebogen zur Quelle meines angelegten Kapitals auszufüllen. Ich habe nur “Sonstiges“ angekreuzt und Ersparnisse als Herkunft eingetragen. Dann das Formular online unter Nachrichten als Anhang zurück gesendet, ohne jeglichen weiteren Nachweis beizulegen!
In der Anfrage der Bank heisst es “je nach Herkunft Ihres Kapitals sind weitere Nachweise beizulegen“. Meine Strategie: Erst einmal nur das nötigste liefern. Bin gespannt wie die Bank reagiert.

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