Frage zur Steuerpflicht bei Direktanlage trotz NV-Bescheinigung

JDFF (Gast) am 10.03.2024

Hallo Anleger…Ich habe eine NV-Bescheinigung von 24-26.Bei dieser Direktanlage greift sie leider nicht, da Steuern nicht automatisch…Der volle Zinssatz bei voller Anlagesumme steht auch fest.1500 bei 100.000,00 Euro + Zinseszins.Da ich sonst keinerlei Steuern machen muss, überlege ich jetzt, ob das Finanzamt überhaupt eine Kap haben will?Alle anderen Anlagen zb.:Trade Republic, Credit plus Bank, C24,DKB, Comdirect, Zinspilot konnte ich gut mit der NV-B freistellen.Das Finanzamt würde mich doch sicherlich anschreiben wenn sie eine Kap haben wollen.. oder ?

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Claudia2 am 11.03.2024

@ JDFF
Wenn du eine NV-Bescheinigung hast, bist du sowieso zur Abgabe einer Anlage K verpflichtet, auch wenn du ausschließlich in Deutschland Zinsen bekommst.

Der Vorteil der NV-Bescheinigung ist, dass du bei Fälligkeit die vollen Zinsen ausgezahlt bekommst und auch komplett wieder neu anlegen kannst ohne erst bis zum Steuerbescheid zu warten zu müssen, dass du zuviel gezahlte Steuern zurück bekommst.

Also, wenn du die Steuern auf die Zinsen nicht zahlen willst, musst du sowohl eine Steuererklärung als auch Anlage K machen. Eine NV-Bescheinigung ist kein automatischer Freischein.

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Claudia2 am 11.03.2024

@ JDFF
... und nein, dass Finanzamt schreibt dich nicht an und bittet um die Steuererklärung mit Anlage K. Mit NV-Bescheinigung hast Du eine Bringschuld, d.h. du musst unaufgefordert innerhalb der Frist deine Erklärung abgegeben haben. Hierbei zählt die Frist für diejenigen, die zur Abgabe verpflichtet sind! Nicht die Frist für freiwillige Steuererklärungen.

Wenn du ausschließlich automatische Versteuerungen auf Zinsen hast, und auf die NV-Bescheinigungverzichtest, die Steuern also von den Banken abgeführt werden, dann gehörst du zur Kategorie "freiwillige Steuererklärung" und hast sehr lange Zeit für die Steuererklärung.

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JDFF (Gast) am 11.03.2024

Hallo Claudia, mein Einkommen ist seid Rentenbeginn steuerfrei.Musste also seid 2008 keine Steuern machen wegen geringfügiger Einkünfte.Die NV-B habe ich mir erstmalig in 2023 besorgt, weil ab da die EZB die Zinsen angehoben hat, und somit Kapitalanlagen wieder Sinn machten. Natürlich ist das kein Freibrief für endlos angewachsene Zins-Einkünfte. Aber bis jetzt habe ich noch keine Kap eingereicht.Bevor ich eine Anlage tätige, habe ich das Geldinstitut, welche üblicherweise die Kapital-Ertragssteuer abführt mit der NV-B freigestellt, sodass die Zinsen abzugsfrei ausgezahlt wurden.Die Steuerbescheinigungen aus dem Jahr 2023 liegen mir und dem Finanzamt ja vor, und ich denke bei der Gesamtsumme alle Kapital-Erträge aus 2023 bin ich noch immer unter der Grenze der Steuer Pflicht.Meinst du das ich trotzdem die Kap abgeben sollte ???

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JDFF (Gast) am 11.03.2024

Genau das denke ich auch…siehe unten Antwort auf Claudia…
Muss halt den Steuer-Rechner anwerfen und meinen persönlichen Freibetrag mit den Einkünften abgleichen…Danke !!!

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JDFF (Gast) am 11.03.2024

Hallo walt , ich habe in 2023 nicht meinen Freibetrag überschritten, und mache auch somit, wie du auch geschrieben hast keine Kap. Danke !!!

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Claudia2 am 12.03.2024

Hallo Sonnenschein,
hier bei Kritische Anleger kannst du für die Art der Besteuerung einen Filter setzen. "Hoch" bedeutet, dass Quellensteuer anfällt. Diese lasse ich mir gar nicht anzeigen, weil ich auch keine Lust auf die Quellensteuer habe.
Viele Grüße,
Claudia

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JDFF (Gast) am 12.03.2024

@Sonnenschein
Guten Abend “Sonnenschein“…
Heute bei meinem Finanzamt versucht jemanden in dieser Angelegenheit zu erreichen. Leider konnte ich nicht durchgestellt werden. Aber man will mich zurückrufen in den nächsten 2 Tagen.
Fall: Anlage-Ausland-manuelle Versteuerung-NV-B ???
Ich denke genau wie du,das das nicht zu buche schlägt, denn in 2022 hatte ich auch angelegt-Zinsen voll enthalten, und null beim Finanzamt eingereicht.
Hat das Finanzamt anscheinend geschluckt und fertig…
Wünsche einen schönen Abend noch…

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JDFF (Gast) am 12.03.2024

Hallo Claudia…
Kein Problem…
Du kannst ja auch nur das vermelden was “Fachleute“ vom Finanzamt dir sagen.
War halt gut gemeint von dir und deshalb:
Alles gut…schönen Abend noch…

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