Bunq fordert unerwartet Einkommensnachweise für Tagesgeldkonto.

Erwin Müller am 20.04.2023

Ich habe vor ca 3 Wochen ein bunq Tagesgeldkonto eröffnet. Nun fragt mich bunq plötzlich nach weiteren Unterlagen "um meine Identität" zu überprüfen. Tatsächlich jedoch möchte bunq Unterlagen, die die Plausibilität der Herkunft meines Tagesgeld belegen. Einkommensnachweis etc. Ehrlich gesagt finde ich dies sehr seltsam: ich möchte ja keinen Kredit, sondern habe bunq eine beträchtliche Summe als Tagesgeld zur Verfügung gestellt. Um meine Identität zu überprüfen wie sie behaupten bräuchten sie dann wohl eher meinen Personalausweis oder Reisepass. Oder liege ich da falsch?

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Bayern (Gast) am 23.10.2023

Die Identität sollte ja schon bei der kürzlichen Eröffnung des Tagesgeldkontos erfolgt sein. Üblicherweise erfolgt die Identitätsprüfung über den Personalausweis und dem optischen Vergleich der Person mit dem Passfoto, z. B. im Postidentverfahren. Dazu kommt eine Unterschrift, die zu leisten ist.

Bei der Kontoeröffnung wird üblicherweise oberflächlich nach der Herkunft des Geldes gefragt. Da kann man dann, wenn ich mich richtig erinnere z. B. Erspartes ankreuzen.

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Udo_Der_Ältere (Gast) am 02.11.2023

Das ist in der EU durchaus üblich. Nur Deutschland macht so wenig gegen Geldwäsche. Ich hatte das man in Luxenburg. Zwei Seiten eines 10 Jahren alten Immobilienverkaufs reichten denen - je nachdem wieviel Geld man anlegen will.
Den meisten reicht es wenn es von einer deutschen Bank kommt.

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